חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז-2017

רשומות

הצעות חוק

הממשלה

6 בדצמבר 2016 1098 ו' בכסלו התשע"ז

עמוד

הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 19), התשע"ז-2016 688

מתפרסמת בזה הצעת חוק מטעם הממשלה:

הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 19), התשע"ז-2016

בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-20001 (להלן - החוק העיקרי), בסעיף 1 - .1 תיקון סעיף 1

(1) בהגדרה "כספים", במקום "והמחאות נוסעים" יבוא "המחאות נוסעים, ניירות ערך

למוכ"ז, שטרות סחירים, כרטיס תשלום וכל אמצעי תשלום אחר למוכ"ז; לעניין הגדרה

זו, "כרטיס תשלום" - לוחית או חפץ אחר המיועדים לרכישת נכסים או שירותים או

למשיכת מזומנים, שניתן לצבור בהם ערך כספי";

דברי הסבר

חלק מהתיקונים המוצעים בהצעה זו נכללו בעבר נושא המאבק בהלבנת הון במדינת ישראל כללי

במסגרת הצעות חוק ממשלתיות שונות לתיקון חוק איסור התפתח בשנים האחרונות באופן משמעותי. מאז הלבנת הון, ובעיקר הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון חקיקתו של חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 (להלן - מס' 7), התשס"ז-2007 (הצ"ח הממשלה התשס"ז, עמ' 748) החוק או חוק איסור הלבנת הון), והקמת הרשות לאיסור (להלן - הצעת תיקון מס' 7) והצעת חוק איסור הלבנת הון הלבנת הון ומימון טרור (להלן - הרשות) הפועלת מכוחו, (תיקון מס' 10), התשע"ב-2011 (הצ"ח הממשלה התשע"ב, נצברו ניסיון וידע רבים, ושוכללו ועודכנו הכלים למאבק עמ' 248) (להלן - הצעת תיקון מס' 10), אך הליכי חקיקתם בתופעה זו. המאבק בהלבנת הון משלב בין כלים משפטיים לא הושלמו. שונים, פליליים ומינהליים, ושותפים לו גורמים רבים, הן לאחר בחינה מחודשת של הדברים, נערכו במסגרת במערכת הממשלתית והן במגזר הפרטי.

הצעה זו התאמות ושינויים מסוימים ביחס לחלק במסגרת יישום החוק, התברר כי קיימים בו נושאים מהתיקונים שנכללו בהצעות החוק הנזכרות כאמור, ונוספו שונים הדורשים הבהרות, תיקונים ותוספות. כמו כן, תיקונים אחרים הנדרשים לצורך ייעול וטיוב המאבק נדרשת מדינת ישראל להתאים את החקיקה בתחום בתופעות של הלבנת הון ומימון טרור. במטרה לייעל את איסור הלבנת הון לדרישות המעודכנות שנקבעו במישור הליך החקיקה, מוצע לכלול בהצעת חוק זו רק תיקונים הבין־לאומי בתחום זה.

שיש דחיפות עליונה לקדמם, ולקדם בהמשך, בהליכי בהקשר זה יצוין כי בעקבות פעילותה הרבה של חקיקה נפרדים, את שאר התיקונים הנדרשים. מדינת ישראל בנושא, התקבלה ישראל, ביוני ,2016 מוצע לתקן כמה הגדרות בסעיף 1 לחוק, כמפורט סעיף 1 כמשקיפה בארגון FATF )Force Task Action Financial( להלן. - ארגון בין־לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור (להלן להגדרה "כספים" - המונח "כספים" מוגדר כיום בסעיף 1 - ארגון FATF), הקובע את הסטנדרטים הבין־לאומיים לחוק כ"מזומנים, המחאות בנקאיות והמחאות נוסעים". בתחום איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור, כשלב זמני הגדרה זו רלוונטית להוראות החוק שעניינן דיווח על בדרך לחברות מלאה בו. הצטרפותה של מדינת ישראל העברת כספים בעת הכניסה לישראל וביציאה ממנה, וכן לארגון האמור כחברה תתרום לשיפור שיתוף הפעולה שלה להוראות שעניינן פעולה ברכוש אסור, זאת מאחר שהמונח עם מדינות אחרות במישור המודיעיני ובמישור העזרה "רכוש" מוגדר ככולל, בין השאר, גם כספים. המשפטית, ותאפשר לה ליטול חלק בקביעת הסטנדרטים הבין־לאומיים והמדיניות בתחום. לצורך הצטרפות אחת הדרכים הנפוצות והקלות ביותר להלבנת הון לארגון כאמור, תידרש מדינת ישראל לעמוד בביקורת בין־ היא ניתוק או טשטוש הקשר בין ההון לבין בעליו, על ידי לאומית שתיערך בשנים הקרובות על ידי הארגון, בשיתוף העברות כספים בין מדינות. ההגדרה הקיימת, המצומצמת, עם ארגון the on Experts of Committee( Moneyval של המונח "כספים", כמתואר לעיל, אינה כוללת אמצעים and Measures Laundering Anti-money of Evaluation נוספים להעברת כספים כגון המחאות מוסבות, מניות Terrorism of Financing the) של מועצת אירופה (להלן - למוכ"ז, כרטיסים משולמים מראש (Prepaid) וכיוצא ארגון Moneyval), שמטרתה לוודא שישראל עומדת באופן באלה, שהם אמצעים סחירים הדומים במהותם למזומנים. אפקטיבי בסטנדרטים הבין־לאומיים. חלק מהתיקונים הטלת חובת דיווח גם על הכנסתם של אמצעי תשלום אלה המוצעים בהצעת חוק זו נדרשו גם בביקורות בין–לאומיות לישראל והוצאתם ממנה, תקשה על ביצוע הלבנת הון קודמות שנערכו למדינת ישראל, והם ישפרו את עמידתה באמצעות העברות של אמצעי תשלום שונים דרך מעברי בסטנדרטים הבין־לאומיים בתחום איסור הלבנת הון.

הגבול. על כן מוצע להרחיב את הגדרת המונח "כספים"

לכל אמצעי תשלום למוכ"ז. התיקונים המוצעים בהצעה זו נועדו אם כן לייעול

ולשיפור המאבק בהלבנת הון ולהתאמת החקיקה הקיימת

לסטנדרטים הבין־לאומיים בתחום.

ס"ח התש"ס, עמ' 293; התשע"ו, עמ' .1263 1

- הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה 688

"לכספים" יבוא "למזומנים";

"למזומנים";

במקום

יקרות",יבוא

"לכספים"

באבנים

במקום

"סוחר

יקרות",

בהגדרה

(2)באבנים

בהגדרה "סוחר (2)

"בכספים" יבוא "במזומנים";

"במזומנים";

במקום

יקרות",יבוא

"בכספים"

באבנים

במקום

"עסקה

יקרות",

בהגדרה

(3) באבנים

בהגדרה "עסקה (3)

בסעיף 36ט לאותו חוק".

כהגדרתו חוק".

36ט לאותו

"וסולק

יבואבסעיף

כהגדרתו

"וסולקבסופה

יבואבנקאי",

"תאגיד

בסופה

בהגדרה

"תאגיד בנקאי",

(4) בהגדרה (4)

תיקון סעיף 3 בסעיף -3(ב) לחוק העיקרי - בסעיף 3(ב) .2

לחוק העיקרי .2

תיקון סעיף 3

בסעיף קטן (א)" יבוא הקבוע

יבוא "העונש (א)" במקום

בסעיף קטן ובה,

הקבוע כפסקה "(1)",

"העונש יסומן במקום האמור בו

"(1)", ובה, (1) האמור בו (1)

יסומן כפסקה

61(א)(4) לחוק העונשין"; בסעיף

העונשין"; האמור

לחוק מהקנס

61(א)(4) שמונה

בסעיף קנס פי

האמור שנים או

מהקנס חמשמונה "מאסר

קנס פי "מאסר חמש שנים או

דברי הסבר

(1) רכוש שמקורו, במישרין או בעקיפין, בעבירה; הרחבת ההגדרה בהקשר של דיווח בכניסה לישראל

(2) רכוש ששימש לביצוע עבירה; וביציאה ממנה מתחייבת גם נוכח המלצות ארגון ה–FATF

ונוכח דוח הביקורת של ארגון Moneyval בעניין זה. לעיון

(3) רכוש שאיפשר ביצוע עבירה; נוסף בנושא המלצות ארגון ה–FATF ראו דברי ההסבר

(4) רכוש שנעברה בו עבירה. לסעיפים ,1 3 ו־4 בהצעת תיקון מס' ,10 שבה נכלל בזמנו

תיקון זה.

(ב) העושה פעולה ברכוש או המוסר מידע כוזב,

במטרה שלא יהיה דיווח לפי סעיפים 7 או 8א או כדי שלא להגדרות "סוחר באבנים יקרות" ו"עסקה באבנים יקרות" לדווח לפי סעיף ,9 או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי - לאור הרחבת ההגדרה של המונח "כספים" כמוצע הסעיפים האמורים, דינו - העונש הקבוע בסעיף קטן (א); לעיל, מוצע לתקן את ההגדרה "עסקה באבנים יקרות", כך לענין סעיף זה, "מסירת מידע כוזב" - לרבות אי מסירת שיובהר שהגדרה זו כוללת רק עסקה במזומן, ולתקן בהתאם עדכון של פרט החייב בדיווח." גם את ההגדרה "סוחר באבנים יקרות".

סעיף 3(א) לחוק קובע כי לעבירה של הלבנת הון להגדרה "תאגיד בנקאי" - "תאגיד בנקאי" מוגדר היום תיחשב כל עשיית פעולה ברכוש אסור, כהגדרתו בסעיף, בסעיף 1 לחוק כמי שהוגדר ככזה בחוק הבנקאות (רישוי), במטרה להסתיר או להסוות את מקורו, את זהות בעלי התשמ"א-1981 (להלן - חוק הבנקאות (רישוי)), וכן כתאגיד הזכויות בו, את מיקומו, את תנועותיו או עשיית פעולה עזר כהגדרתו באותו חוק שהואגד בישראל (להלן - תאגיד בו. סעיף 3(ב) לחוק מוסיף וקובע כי לעבירה של הלבנת עזר). שלוש חברות כרטיסי האשראי הפועלות כיום בשוק הון תיחשב גם כל עשיית פעולה ברכוש או מסירת מידע סליקת כרטיסי חיוב הן תאגידי עזר, וככאלה הן כפופות, כוזב, כהגדרתה בסעיף, במטרה שלא יהיה דיווח לפי סעיף בהתאם להגדרה הקיימת, לצו איסור הלבנת הון (חובות 7 לחוק (חובת דיווח על נותני שירותים פיננסיים) או 8א זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת (חובת דיווח על סוחרים באבנים יקרות) או כדי שלא יהיה הלבנת הון ומימון טרור), התשס"א-2001 (ק"ת התשס"א, דיווח לפי סעיף 9 (חובת דיווח על כספים בעת כניסה עמ' 310) (להלן - צו איסור הלבנת הון).

לישראל או יציאה ממנה) או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון במסגרת חוק הבנקאות (רישוי) (תיקון מס' 18), לפי סעיפים אלה. העונש על עבירה זו זהה לעונש הקבוע התשע"א-2011 (ס"ח התשע"א, עמ' 1100), הוטלה חובת לצד העבירה לפי סעיף 3(א) לחוק: מאסר עשר שנים או קנס רישוי על פעילות של סליקת עסקאות בכרטיסי חיוב.

פי עשרים מהקנס האמור בסעיף 61(א)(4) לחוק העונשין. הסמכות למתן רישיון סליקה הוקנתה בחוק האמור בבסיס העבירות לפי סעיפים קטנים (א) ו–(ב) של סעיף לנגיד בנק ישראל. בעקבות התיקון האמור, ייתכן שיוענקו 3 לחוק עומדים רציונאלים שונים. וכך אמר בעניין זה כב' רישיונות סליקה לגופים שאינם נכללים בהגדרת "תאגיד השופט (בדימוס) מ' חשין בע"א 9796/03 שם טוב נ' מ"י, בנקאי" הנזכרת לעיל. במטרה להקנות לנגיד בנק ישראל פד נט(5), :397 סמכות להחיל את הוראות צו איסור הלבנת הון גם על פעילות סליקה של סולקים שאינם תאגידי עזר כאמור, "ס"ק (א) וס"ק (ב), כל אחד מהם לעצמו, יועדו למטרות מוצע להרחיב את ההגדרה "תאגיד בנקאי", ולכלול בגדרה שונות המשלימות זו־את־זו. ס"ק (א) עניינו ברכוש שנעברה בו עבירת מקור, קרא, עבירה "חיצונית" לחוק ההלבנה גם סולק כהגדרתו בסעיף 36ט לחוק הבנקאות (רישוי).

(עבירת סמים, זנות, הימורים וכדומה, הכל כמפורט סעיף 3 לחוק קובע את העבירה של איסור הלבנת סעיפים בתוספת הראשונה לחוק). מטרת העבריין המניע רכוש הון, וזו לשונו: 2 ו־16 ממקום למקום היא להסתיר ולהסוות את מקורו הבלתי "איסור הלבנת הון חוקי של הרכוש ובתוך כך לחסות על ביצוע עבירה "חיצונית" לחוק. שלא כמות ס"ק (א), ס"ק (ב) עניינו ברכוש העושה פעולה ברכוש, שהוא רכוש כאמור .3 (א) שנעברה בו עבירה לפי חוק איסור הלבנה עצמו - עבירה בפסקאות (1) עד (4) (בחוק זה - רכוש אסור), במטרה "פנימית" לחוק - שכן המדובר כאן הוא בפעולה שנעשתה להסתיר או להסוות את מקורו, את זהות בעלי הזכויות בו, ברכוש במטרה שלא יהיה דיווח לפי חוק איסור הלבנת את מיקומו, את תנועותיו או עשיית פעולה בו, דינו - מאסר הון; קרא, במטרה לסכל את יישום החוק גופו. אין זאת אלא עשר שנים או קנס פי עשרים מהקנס האמור בסעיף 61(א)(4) ששתי ההוראות שבסעיף 3 אוסרות על התנהגויות שונות - לחוק העונשין:

689 - הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה

אחרי פסקה (1) יבוא: (2)

"(2) המוסר מידע כוזב כאמור בפסקה (1), לגבי רכוש אסור, דינו - העונש הקבוע

בסעיף קטן (א)."

דברי הסבר

נוכח הערות אלה של בית המשפט נבחנו מחדש הגם שבאותו הקשר - ומכאן ההבדל בין תכליותיהן. וכפי היסודות המרכיבים את סעיף 3 לחוק ומדרג הענישה שנאמר בבש"פ אדר, שם, :620 המתאים לעבירות השונות של הלבנת הון, כדי לתת ביטוי ליבתו של החוק... היא בהוראת סעיף 3(א). במקום הולם לרציונלים השונים הגלומים בסעיף. לאור הבחינה זה מ ַקּבֵע החוק את האיסור העיקרי שבו, וסביבו של אותו כאמור, מוצע לתקן את סעיף 3(ב) לחוק ולחלקו לשתי איסור סובבות הולכות שאר הוראות־החוק. הוראת סעיף פסקאות, כמפורט להלן. 3(ב) שלחוק מהווה, על־פי תכליתה, חגורת ביטחון הסובבת הפסקה הראשונה של סעיף 3(ב) לחוק תקבע עבירה את ההוראה העיקרית שבסעיף 3(א). המבקש להלבין הון של עשיית פעולה ברכוש, אף אם אינו רכוש אסור, או שהושג בעבירה - לרבות הון ששימש לביצוע עבירה או מסירת מידע כוזב, במטרה שלא יהיה דיווח לפי סעיפים 7 הון שאיפשר ביצוע עבירה - יעשה כל אשר ביכולתו כדי או 8א או כדי שלא לדווח לפי סעיף 9 או כדי לגרום לדיווח להסתיר את מעשיו מפני הרשויות. דרכו זו של העבריין לא נכון לפי הסעיפים האמורים. דינה של עבירה זו יהיה מבקשת הוראת סעיף 3(ב) לשבש. מכאן חובת הדיווח על פי המוצע חמש שנות מאסר או קנס פי שמונה מהקנס המוטלת על תאגידים בנקאיים, כהוראת הסעיף 7 לחוק, האמור בסעיף 61(א)(4) לחוק העונשין, התשל"ז-1977 וקביעת עבירה למי שעושה פעולה ברכוש במטרה לסכל (להלן - חוק העונשין). הרציונל בבסיסה של עבירה זו דיווח לפי סעיף 7 (או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון)."

הוא הגנה על משטר הדיווחים בנוגע לכל רכוש, אף אם באותו עניין, אמרה כב' השופטת חיות (בהסכמתו של אינו רכוש אסור. הבטחת משטר הדיווחים נועדה לשמש כב' השופט (בדימוס) מ' חשין) את הדברים האלה:

"חגורת ביטחון" לעבירת הליבה הקבועה בסעיף 3(א) לחוק,

"נוכח הפירוש הרחב הניתן למונח "רכוש" שבסעיף

כלשונו של כב' השופט חשין, כמצוטט לעיל.

3(ב) לחוק איסור הלבנת הון, נוצרת תוצאה לא רצויה

יצוין, כי למעשה עבירה מוצעת זו חמורה בהרבה ולפיה העונש המוטל על העבירה שבסעיף 3(ב) לחוק, אותה מהעבירה הקבועה בסעיף 10 לחוק (בשל הפרת חובת הגדיר חברי כעבירה המיועדת לשמש "חגורת ביטחון" דיווח לפי סעיף 9 לחוק), ודומה במהותה לעבירות המרמה בלבד לקיום חובות הדיווח הקבועות בחוק, זהה לעונש הקבועות בחוקים שונים, וזאת לאור היסוד הנפשי של המוטל על "עבירת הליבה" הקבועה בסעיף 3(א) לחוק.

מטרה מיוחדת הנדרש לשם הרשעה בה. לנוכח הכללים במילים אחרות: מי שביצע פעולות ברכוש, כל רכוש, שנקבעו בחוק העונשין (תיקון מס' 113), התשע"ב-2011 (ס"ח במטרה למנוע דיווח כנדרש על פי החוק, דינו זהה למי התשע"ב, עמ' 102) בעניין הבניית שיקול הדעת השיפוטי שביצע פעולות המיועדות להסתיר את מקורו של רכוש בענישה (ראו סימן א'1 בפרק ו' לחוק העונשין), אין מקום המוגדר כ"רכוש אסור": זה כמו זה צפויים לעונש של עד לקביעת שני מדרגים לעבירה זו כפי שהוצע - לפני אותו עשר שנות מאסר. הבעייתיות העולה בהקשר זה מודגשת תיקון - בהצעת תיקון מס' 7 (אז הוצע מדרג של מאסר נוכח הוראת סעיף 10 לחוק איסור הלבנת הון שבדומה שבע שנים לעבירה בנסיבות מחמירות וחמש שנים לעבירת לעבירה על פי סעיף 3(ב) לחוק, אף היא עניינה בהפרת הבסיס), שכן רף הענישה העליון המוצע בסעיף זה, מבטא חובות דיווח בלא שנדרשת הוכחה כי הרכוש שלגביו את ההתנהגות האסורה ברף המחמיר שלה. נעברה העבירה הוא "רכוש אסור". למרות זאת, העונש בשל הפסקה השנייה של סעיף 3(ב) לחוק קובעת על פי עבירה על פי סעיף 10 לחוק עומד על שישה חודשי מאסר המוצע עונש חמור יותר, הזהה לעונש הקבוע בסעיף 3(א) בלבד, לעומת עונש מרבי של עשר שנות מאסר בגין עבירה לחוק (עשר שנות מאסר או קנס פי עשרים מהקנס האמור על פי סעיף 3(ב) לחוק. נראה כי פער ענישה כזה אינו מוצדק בסעיף 61(א)(4) לחוק העונשין), למי שמוסר מידע כוזב ואין בו כל היגיון, גם אם מביאים בחשבון את ההבדל שבין כאמור בפסקה הראשונה של סעיף 3(ב) האמור, לגבי רכוש היסוד הנפשי מסוג מטרה, הנדרש בעבירה על־פי סעיף 3(ב) אסור. במקרים אלה מדובר למעשה בפעולה שמטרתה לחוק, לעומת היסוד הנפשי מסוג מודעות, הנדרש בעבירה טשטוש הקשר שבין הרכוש האסור לעבירה, ולפיכך על־פי סעיף 10 לחוק. אני סבורה כי מן הראוי שהמחוקק הרציונל העומד בבסיס סעיף 3(א) לחוק כנוסחו כיום, ייתן דעתו למצב דברים בלתי רצוי זה, ויעשה לתיקונו. דרך מתקיים גם בעניינה. אחת לעשות כן היא לצמצם את הפער ברמת הענישה שבין בסעיף 16 להצעת החוק מוצע להקנות שיקול דעת העבירה הקבועה בסעיף 10 לחוק איסור הלבנת הון ובין העבירה שבסעיף 3(ב) לחוק. דרך נוספת היא לתת אפשרות לפרקליט מחוז להעמיד אדם לדין בעבירה לפי הפסקה לנאשם בעבירה על פי סעיף 3(ב) להוכיח להגנתו כי הרכוש הראשונה של סעיף 3(ב) לחוק כנוסחה המוצע, בבית שלגביו נעברה העבירה איננו מהווה "רכוש אסור", ואם המשפט המחוזי, לפי סעיף 51(א)(1)(א) לחוק בתי המשפט כך יוכיח יושווה מצבו מבחינת רמת הענישה למי שביצע [נוסח משולב], התשמ"ד-1984 (להלן - חוק בתי המשפט).

עבירה על פי סעיף 10 לחוק" (וראו לעניין זה גם את דברי

הניסיון מלמד כי תיקים שבהם העבירה המיוחסת לנאשם

כב' השופטת ברלינר, בע"פ 2592/06 גואטה נ' מ"י (פורסם

היא עבירה לפי סעיף 3(ב) לחוק כנוסחו ערב התיקון

באר"ש, 14.11.2006)).

- הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה 690

סעיף 4ובשווי

השנייה המפורטובשווי

בתוספתתיקון הרכוש השנייה

מסוגבתוספת

המפורט

הרכוש"והוא

מסוגבמקום "והוא

העיקרי, במקום

לחוק בסעיף 4 בסעיף 4 3

לחוק. העיקרי, .3

תיקון סעיף 4

50,000 יותר".

שקלים חדשים או יותר". חדשים או

שקלים של יבוא50,000

"והוא בשווי בה" של

בשווי שנקבע בה" יבוא "והוא

שנקבע

דברי הסבר

לחתימה ב־2003)), ובביקורת מטעם ארגון ה–OECD בנושא המוצע, הם תיקים המעלים סוגיות עובדתיות ומשפטיות עמידתה של המדינה בסטנדרטים של ארגון זה בנושא סבוכות, שלעתים ראוי לבררן בבית המשפט המחוזי, המאבק בשוחד עובדי ציבור זרים, הומלץ לישראל לתקן בית משפט שמתמחה בטיפול בתיקי הלבנת הון. ברוב את החוק באופן שמגבלת הסכום לעניין סעיף 4 לחוק המקרים התיקים כוללים גם בקשה לחילוט רכוש בהליך תבוטל או תופחת, ויבוטלו ההבחנות לגבי סוגי הרכוש. פלילי, לפי פרק ו' לחוק, בקשה שבירורה כרוך אף הוא לפיכך, מוצע לבטל את מגבלת סוגי הרכוש שבסעיף 4 בשאלות משפטיות ועובדתיות מורכבות, ולעתים בסכומי לחוק, ולקבוע, בגוף הסעיף, כי מגבלת השווי של הרכוש כסף בהיקפים ניכרים. לשם כך מוצע, בתיקון עקיף לחוק שעשיית פעולה בו תהווה עבירה על הסעיף תעמוד על בתי המשפט, להוסיף עבירה לפי סעיף 3(ב)(1) לחוק איסור 50,000 שקלים חדשים. משכך, התוספת השנייה לחוק הלבנת הון כנוסחו המוצע לחלק א' של התוספת השנייה מיותרת ומוצע, בסעיף 14 להצעת החוק, לבטלה. לחוק בתי המשפט.

יצוין כי ביטול מגבלת סוגי הרכוש וקביעת מגבלת סעיפים סעיף 4 לחוק קובע איסור על עשיית פעולה שווי חדשה בסעיף 4 לחוק נכללו בהצעת תיקון מס' .10 3 ו־14 ברכוש, בידיעה שהוא רכוש אסור, והוא מסוג הרכוש המפורט בתוספת השנייה לחוק (להלן - יודגש כי על אף שקביעת מגבלת שווי בסכום של מגבלת סוגי רכוש) ובשווי שנקבע בה (להלן - מגבלת שווי).

50,000 שקלים חדשים אינה עולה בקנה אחד עם הדרישות בתוספת השנייה לחוק (להלן - התוספת השנייה) מנויים הבין־לאומיות כאמור לעיל, נראה שקביעת מגבלה זו סוגי הרכוש שהאיסור חל לגביהם, אם שווי הרכוש הוא מוצדקת כדי למנוע פגיעה עודפת בחיי המסחר התקינים. 150,000 שקלים חדשים או יותר, והם: חפצי אמנות, כלי וזה נוסחה של התוספת השנייה לחוק שמוצע כאמור קודש ויודאיקה, כלי תחבורה לרבות כלי שיט וכלי טיס, לבטלה: אבנים ומתכות יקרות, ניירות ערך, נכסי דלא ניידי, עתיקות ושטיחים. כמו כן מנויים בה כספים, כהגדרתם באותה "התוספת השניה תוספת, מעל לסכום של 500,000 שקלים חדשים.

(סעיף 4)

הטעם שבבסיס מגבלת סוגי הרכוש ומגבלת השווי

סוגי רכוש היה צמצום תחולת העבירה לפעולות בסוגי רכוש

א. סוגי רכוש כמפורט להלן, ובלבד ששווי הרכוש הוא בתחומים שבהם נפוצה תופעת הלבנת ההון ולסכומים 150,000 שקלים חדשים או יותר, בין בפעולה אחת ברכוש המסחר ניכרים, כדי למנוע פגיעה שלא לצורך בחיי ובין בכמה פעולות ברכוש המצטברות לסכום האמור בתוך היום–יומיים. ואולם מהניסיון שהצטבר ביישום החוק, תקופה של שלושה חודשים: נמצא כי הלבנת הון יכול שתתבצע באמצעות סוגים שונים של רכוש, ולא ניתן להצביע מראש על סוגי רכוש מסוימים חפצי אמנות; (1) שהם ולא אחרים משמשים להלבנת הון. יתרה מכך, קביעת כלי קודש ויודאיקה; (2) רשימה ממצה של סוגי רכוש עלולה להביא לכך שהפעילות כלי תחבורה, לרבות כלי שיט וכלי טיס; (3) העבריינית תעבור לתחומי מסחר אחרים, בסוגים אחרים של רכוש, לצורך הלבנת הון.

אבנים ומתכות יקרות; (4)

אשר לסכומי הכספים, גם בעניין זה נמצא כי אין

ניירות ערך; (5) הצדקה לצמצום תחולת העבירה לפעולות בסכומים

נכסי דלא ניידי; (6) כה גבוהים, ויש מקום להרחיב את תחולתו של האיסור

שבסעיף 4 לחוק כך שיחול על פעולות בהיקף כספי נמוך

עתיקות; (7) יותר - 50,000 שקלים חדשים או יותר, על פי המוצע, בין

שטיחים. (8) בפעולה אחת ברכוש ובין בכמה פעולות ברכוש המצטברות

ב. כספים, מעל לסכום של 500,000 שקלים חדשים, בין לסכום האמור בתוך תקופה של שלושה חודשים. סכום בפעולה אחת ברכוש ובין בכמה פעולות ברכוש המצטברות בסדר גודל כזה מוציא מגדרו של האיסור פעולות יום–יומיות לסכום האמור בתוך תקופה של שלושה חודשים; ניתנו שגרתיות בסכומים נמוכים יחסית, וכולל פעולות שאינן הכספים בתמורה לרכוש כאמור בפרט א', יחול לגביהם זניחות, ועל כן אין הצדקה להחריגן. יצוין שגם לפי המלצות הסייג בדבר שווי הרכוש לפי אותו פרט; לעניין זה, ארגון ה–FATF אין להגביל עבירה מסוג זה במגבלת שווי "כספים" - לרבות המחאות נוסעים, המחאות בנקאיות או במגבלת סכום, ובביקורת שערך ארגון Moneyval ונכסים פיננסיים שהם פיקדונות כספיים, חיסכון, השקעות בישראל בשנים 2008 ו־,2013 קבע הארגון כי מדובר בליקוי בקופות גמל ובקופות פנסיה, וכן אופציות וחוזים עתידיים שיש לתקנו. גם בביקורת מטעם ארגון האומות המאוחדות כהגדרתם בסעיף 64 לחוק השקעות משותפות בנאמנות, בנושא עמידתה של מדינת ישראל בהוראות אמנת האומות תשנ"ד-.1994" המאוחדות נגד שחיתות (ראו: כ"א 59 (1562) 2 (נפתחה

691 - הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה

בסעיף 7(א)(1)(א) לחוק העיקרי, בהגדרה "נהנה", בסופה יבוא "ולעניין תאגיד - גם בעל .4 תיקון סעיף 7 שליטה בתאגיד".

בסעיף 11(ה) לחוק העיקרי, במקום הסיפה החל במילים "בשינויים המחויבים" יבוא .5 תיקון סעיף 11 "החלות לעניין חפץ שנתפס, בשינויים המחויבים".

בכותרת פרק ד'2 לחוק העיקרי, במקום "מפקחים" יבוא "הממונה, מפקחים". .6 כותרת

תיקון

פרק ד'2

בסעיף 11יג לחוק העיקרי - .7 תיקון סעיף 11יג

במקום כותרת השוליים יבוא "הממונה"; (1)

אחרי סעיף קטן (א) יבוא: (2)

"(א1) לצורך מילוי תפקידיו לפי חוק זה -

דברי הסבר

ב–Glossary General של המלצות ארגון ה–,FATF כולל סעיפים "נהנה" מוגדר היום בסעיף 7(א)(1)(א) לחוק המונח "Owner Beneficial" גם את שרשרת השליטה בגדר 4 ו־17 כ"אדם שבעבורו או לטובתו מוחזק הרכוש או "בעל השליטה האפקטיבית בתאגיד": נעשית פעולה ברכוש, או שביכולתו לכוון and ”controls or owns ultimately" to Reference" פעולה ברכוש, והכל במישרין או בעקיפין". מוצע לתקן which in situations to refer ”control effective ultimate" את ההגדרה האמורה בהתאם לסטנדרטים הבין־לאומיים, of chain a through exercised is ownership/control כמפורט להלן.

direct than other control of means by or ownership סעיף 7 לחוק מסמיך את הנגיד להטיל, בצו, .control" (למידע נוסף בעניין מסמך ההנחיות של ארגון בהתייעצות עם שר המשפטים והשר לביטחון הפנים, ה–FATF בנושא זה ראו בקישור: /atf/documents/reports על נותני שירותים פיננסיים - תאגידים בנקאיים וגופים Guidance-transparency-beneficial-ownership.pdf). המנויים בתוספת השלישית לחוק - חובות זיהוי וחובות מאחר שהתיקון המוצע משלים ומבהיר כאמור את דיווח בקשר ללקוחותיהם (מקבלי השירות). לפי סעיף קטן התיקון הנזכר לעיל של פקודת מס הכנסה, מוצע בסעיף (א)(1) של הסעיף האמור, ניתן לדרוש שהזיהוי יהיה, בין 17 להצעת החוק לקבוע את תחילתו ליום תחילתו של השאר, גם לגבי נהנה מהפעולה, ובמקרה שהלקוח הוא התיקון האמור. תאגיד - גם לגבי מי שיש לו שליטה בתאגיד.

סעיף 5 בחוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 10), עד לאחרונה, הפנתה הגדרת המונח "שליטה" בסעיף התשע"ב-2012 (ס"ח התשע"ב, עמ' 336), הועברה קטן (א)(1) האמור להגדרת המונח בחוק ניירות ערך, ההגדרה "כספים" לסעיף 1 לחוק, סעיף ההגדרות, אך התשכ"ח-.1968 לאחרונה תוקן אותו סעיף קטן, במסגרת ההגדרה חפץ שבסעיף 11(ה) לחוק לא תוקנה בהתאם, חוק לתיקון פקודת מס הכנסה (מס' 227), התשע"ו-2016 ולפיכך מוצע לתקנה כעת. (ס"ח התשע"ו, עמ' 954). במסגרת אותו תיקון, נמחקה ההגדרה "שליטה" ונוספו לסעיף קטן (א)(1) האמור הגדרות סעיפים פרק ד'2 לחוק מגדיר מיהו הממונה לעניין כל מעודכנות ל"בעל שליטה" ו"אמצעי שליטה", התואמות את אחד מהגורמים שעליו חלות חובות לפי החוק, 6 ו־7 ההמלצות הבין־לאומיות בנושא. התיקון האמור, שייכנס וכן קובע את סמכויותיו של מפקח שמינה לתוקף ביום ט"ז בטבת התשע"ז (14 בינואר 2017), תואם הממונה לשם פיקוח על הוראות החוק. את ההמלצות הבין־לאומיות (המלצות ארגון ה–TAFT) במסגרת הפעלת סמכות הפיקוח בידי הממונים הדורשות לא רק להגיע אל היחיד העומד מאחורי התאגיד, השונים, התעורר צורך לאפשר לממונים לקבוע הוראות אלא גם לפרט את שרשרת השליטה עד אליו.

הנוגעות לדרכי פעולתם של הגורמים השונים בנוגע התיקון המוצע כעת נועד להשלים תיקון זה ולהבהיר ליישום הוראות החוק. כך למשל, נדרשות הוראות פרטניות כי גם במקרה שתאגיד הוא נהנה, ולא לקוח, יש להתחקות בנוגע לאופן ביצוע הליך זיהוי הלקוח, קביעת מדיניות אחר שרשרת השליטה ולהגיע לבעל השליטה שהוא יחיד ניהול סיכונים, הפעלת אמצעי ניטור ובקרה שוטפת, בשר ודם. לפיכך, מוצע לתקן את ההגדרה "נהנה" שבסעיף קיום ביקורת פנים, תהליכי סינון עובדים וכדומה. בנוסף, 7(א)(1)(א) לחוק ולקבוע כי במקרה שהנהנה הוא תאגיד, במסגרת ביקורת ארגון ,Moneyval ציינו המעריכים את יראו גם את בעל השליטה בו כנהנה.

העדרן של הנחיות לסקטור הפיננסי כליקוי, וזאת בהמלצה

מס' 25 בהמלצות ה–FATF (משנת 2003) העוסקת תיקון זה עולה כאמור בקנה אחד עם ההמלצות הבין־ ב–Feedback and ,Guidelines שבה ניתן למדינה הדירוג לאומיות בתחום הלבנת הון, העומדות על הצורך ליצור )Compliant Partially( .PC העדרן של הנחיות כאמור שקיפות מלאה של לקוחות, חשבונות וישויות משפטיות, נובע, בין השאר, מן העובדה שחלק מהממונים אינם למשל, כדי לצמצם סיכוני הלבנת הון ומימון טרור. כך

- הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה 692

בעליפעולתם של בעלי הנוגעותשלדרכי

הוראותפעולתם

לתת לדרכיהנוגעות

הממונה

הוראותרשאי (1) לתת

(1) רשאי הממונה

נושאיכלמשרה בהם ושל כלבהם ושל

ממונה, של

הוא משרה

נושאי שעליהם

ממונה, של

הגופיםשעליהםאוהוא

המקצוע או הגופיםהמקצוע

לכלל בעלי המקצוע המקצוע

בעלישיינתנולכלליכול

כאמורשיינתנו

הוראות

יכול

ידם;

כאמור

שמועסק על

מי הוראותמי שמועסק על ידם;

"בעל מקצוע" - נותן

בפסקה- זו,נותן

מקצוע"מהם;

מסוים"בעל

בפסקה זו,

או לסוג

מהם;כאמור

מסויםהגופים

או הגופים כאמור או לסוג

סוחר באבנים יקרות; יקרות;

8ב(א) או

באבניםבסעיף

סוחר

כהגדרתו

8ב(א) או

עסקי

בסעיף

שירות

שירות עסקי כהגדרתו

11יד(ב)(1).לפי סעיף 11יד(ב)(1).

סעיף הסמכות

לממונה

נתונהלפי

הסמכות

תהיה

לממונה

תהיה נתונה (2) (2)

פועלהוראות בנות פועל

בנותשהן

(א1)(1)

הוראות

סעיף קטן

לפי שהן

(א1)(1)

הממונה

סעיף קטן

הוראות (א2) (1) הוראות(א2) (1)

הממונה לפי

הממונה יפרסם ברשומות

ואולםברשומות

יפרסםברשומות,

לפרסמן הממונה

ברשומות, ואולם

לפרסמן אין חובה

תחיקתי אין חובה תחיקתי

תחילתן. ועל מועד תחילתן.

הוראות כאמור

ועל מועד

כאמורמתן

הודעה על

הודעה על מתן הוראות

לעיון בהן יועמדו לעיון

יועמדו שינוי

בהן (1) וכל

בפסקה

שינוי

כאמור

(1) וכל

הממונה

הוראותבפסקה

הממונה כאמור

(2) (2) הוראות

ורשאישל הממונה, ורשאי

האינטרנט

הממונה,

באתרויפורסמושל

הממונהאינטרנט

במשרדי באתר

הציבורויפורסמו

הציבור במשרדי הממונה

דרכים נוספות לפרסומן."

לפרסומן."

לקבוע

נוספות

הממונה

דרכים

נמצאלקבוע

שבאחריותו

השר הממונה

השר שבאחריותו נמצא

יבוא "7א, 8א או 8ב". תיקון סעיף 14

8א"8ב".

"7א8אואו

במקום"7א,

8א" יבוא

העיקרי,

"7א או

לחוק

במקום

העיקרי,14(א) בסעיף 14(א) .8

לחוק בסעיף .8

תיקון סעיף 14

דברי הסבר

סעיפים סעיף 14 לחוק מסמיך את הוועדה להטלת עיצום מוסמכים לתת הוראות אכיפות לסקטור המפוקח, במיוחד כספי לפי פרק ה' לחוק, להטיל עיצום על מי 8 ו־18 בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור. לפיכך, מוצע להעניק שמפר את הוראות סעיפים ,7 7א או 8א לחוק. מוצע לממונה, לצורך מילוי תפקידיו לפי החוק, סמכות לתת להסמיך את הוועדה להטיל עיצום כספי גם על נותני שירות הוראות הנוגעות לדרכי פעולתם של בעלי המקצוע (נותן עסקי שהפרו את החובות המוטלות עליהם מכוח סעיף 8ב שירות עסקי כהגדרתו בסעיף 8ב(א) לחוק או סוחר באבנים לחוק, וכן - למשך תקופה מוגבלת כמפורט להלן - להטיל יקרות) או הגופים שעליהם הוא ממונה, של נושאי משרה עיצום כספי על נותני שירותי מטבע שלא נרשמו ככאלה, בהם ושל כל מי שמועסק על ידם. על פי המוצע יוכל בניגוד להוראות סעיף 11ג לחוק, או שלא נרשמו מחדש, בניגוד הממונה לתת את ההוראות לכלל בעלי המקצוע או הגופים להוראות סעיף 11ו(ה) לחוק, הכול כמפורט להלן. כאמור או לסוג מסוים מהם.

הטלת עיצום כספי על נותני שירות עסקי - ביום יצוין, כי למפקח על הבנקים יש סמכות להוציא י"א באב התשע"ד (7 באוגוסט 2014) פורסם ברשומות חוק הנחיות לפי סעיף 5(ג1) לפקודת הבנקאות, 1941 (להלן - איסור הלבנת הון (תיקון מס' 13), התשע"ד-2014 (ס"ח פקודת הבנקאות), למפקח על בנק הדואר נתונה סמכות התשע"ד, עמ' 742), אשר הסמיך את שר המשפטים להטיל דומה בסעיף 88יד בחוק הדואר, התשמ"ו-1986 (להלן - חובות זיהוי ושמירת מסמכים על נותני שירות עסקי - חוק הדואר), ולמפקח על שוק ההון, ביטוח וחיסכון סמכות רואי חשבון ועורכי דין - במקרה שהם מבצעים עסקאות דומה מכוח סעיף 2(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים פיננסיות מסוימות בעבור לקוחותיהם. במסגרת התיקון (ביטוח), התשמ"א-1981 (להלן - חוק הפיקוח על הביטוח).

האמור, תוקן גם סעיף 13 לחוק, ושר המשפטים הוסמך ואולם כאמור, סמכות דומה נדרשת לגבי הממונים הנוספים להקים ועדה שתהיה מוסמכת להטיל עיצום כספי לפי פרק בחוק איסור הלבנת הון, שאין לגביהם הסדרה ספציפית.

ה' לחוק, בין השאר, על נותן שירות עסקי שלא מילא את בנוסף, ובדומה להסדרים הנזכרים לעיל, מוצע לקבוע החובות המוטלות עליו. זאת, בדומה להסדרים הקיימים כי לא תהיה חובה לפרסם ברשומות את הוראות הממונה לגבי הגופים המפוקחים האחרים מכוח החוק. שהן הוראות בנות פועל תחיקתי. במקום זאת, הממונה עם זאת, בשל השמטה טכנית, לא תוקן סעיף 14 לחוק יפרסם ברשומות הודעה על מתן ההוראות ועל מועד בהתאם, באופן שמסמיך את הוועדה הנזכרת להטיל עיצום תחילתן, וההוראות יועמדו לעיון הציבור במשרדי הממונה כספי גם על נותן שירות עסקי שהפר הוראות לפי סעיף 8ב ויפורסמו באתר האינטרנט של הממונה או בדרך אחרת לחוק, ומוצע כעת, בסעיף 8 להצעת החוק, לתקנו כאמור. שיקבע השר האחראי על אותו ממונה, אם קבע.

הטלת עיצום כספי על נותן שירותי מטבע שאינו רשום כמו כן מוצע להקנות לממונה, לצורך מילוי תפקידיו (כהוראת שעה) - מתן אחד מהשירותים המפורטים בסעיף לפי החוק, את הסמכות לדרוש מידע ומסמכים לעניין 11ג(א) לחוק (להלן - שירותי מטבע), אשר העוסק בהם פעולות של גוף בפיקוח, הנתונה היום, לפי הוראות סעיף מוגדר לפי אותו סעיף כ"נותן שירותי מטבע", בלא רישום 11יד(ב)(1) לחוק, רק למפקחים. סמכות זו נדרשת כדי לייעל במרשם שבמשרד האוצר, מהווה עבירה פלילית לפי סעיף את הפיקוח ועולה בקנה אחד עם תפקידיו של הממונה 11יב(א)(1) לחוק. על אף שהאיסור האמור עומד בפני עצמו, לפי החוק.

למעשה הוא נאכף כיום בעיקר במקרים שבהם נלווית

להפרתו עבירה נוספת. בנוסף, הממונה על נותני שירותי

693 - הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה

בסעיף 30 לחוק העיקרי - .9 תיקון סעיף 30

אחרי סעיף קטן (ב1) יבוא: (1)

"(ב2) (1) לצורך מניעה וחקירה של עבירות לפי חוק זה, לפי חוק איסור מימון

טרור, לפי פקודת המסחר עם האויב ולפי סימן א' בפרק ב' לחוק המאבק

בתכנית הגרעין של איראן, רשאית הרשות המוסמכת להעביר למחלקה

לחקירת שוטרים במשרד המשפטים (להלן - המחלקה לחקירת שוטרים),

מידע ממאגר המידע.

(2) העברת המידע תהיה על פי בקשה מנומקת, בהתאם לכללים שיקבע

שר המשפטים; בכללים ייקבעו, בין השאר, בעלי התפקידים במחלקה

לחקירת שוטרים שיהיו רשאים לבקש ולקבל את המידע, דרכי השימוש

במידע בידי המחלקה לחקירת שוטרים, אבטחתו ושמירת סודיותו.

דברי הסבר

מוצע בסעיף 18 להצעת החוק, לתקן את סעיף 14(א) לחוק, מטבע אינו מוסמך כיום להטיל סנקציות מינהליות על כהוראת שעה שתעמוד בתוקף עד המועד האמור. גורמים המספקים שירותי מטבע בלא רישום.

סעיף 9 סעיף 30 לחוק מסדיר העברת מידע ממאגר התוצאה היא, שבפועל לא מתקיימות אכיפה והרתעה המידע כאמור בסעיף 28 לחוק (להלן - מאגר על פעילות מתן שירותי מטבע בלא רישום, ואכן, לצד המידע), בידי הרשות (שהיא הרשות המוסמכת לעניין כ־2200 נותני שירותי מטבע הרשומים במרשם, יש, בהתאם מאגר המידע (להלן - הרשות המוסמכת)), לפי בקשה או להערכות משרד האוצר, בין עשרות למאות נותני שירותי מיוזמתה, לשורה של רשויות אחרות כמפורט באותו סעיף. מטבע אשר אינם רשומים כלל.

מוצע לערוך שני תיקונים בסעיף האמור, כמפורט להלן. לנוכח הצורך בטיפול בתופעה זו, כמו גם ההבנה כי הסמכת המחלקה לחקירת שוטרים במשרד המשפטים נותני שירותי מטבע שאינם רשומים משמשים כלי מרכזי (להלן - מח"ש) ורשות ניירות ערך להגיש בקשות ולקבל בפעילותם של ארגוני פשיעה, מוצע להסמיך את הממונה מידע מהרשות - בסעיף 30 לחוק מנויים הגורמים אשר על נותני שירותי מטבע להטיל עיצום כספי על מי שעוסק רשאים להגיש בקשה ולקבל מידע ישירות מהרשות במתן שירותי מטבע בלא רישום, או בלי להירשם מחדש, המוסמכת, והם: משטרת ישראל (סעיף קטן (ב)); פקיד מכס בניגוד להוראות סעיף 11ו(ה) לחוק.

חוקר (סעיף קטן (ב1)); שירות הביטחון הכללי (סעיף קטן יצוין כי לאחרונה פורסם חוק הפיקוח על שירותים

(ג)); המוסד למודיעין ולתפקידים מיוחדים, אמ"ן ויחידה פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו-2016 (להלן במלמ"ב שקבע שר הביטחון בצו (סעיף קטן (ג1)); ורשות - חוק שירותים פיננסיים מוסדרים). חוק זה מסדיר באופן מסוגה של הרשות המוסמכת במדינה אחרת (סעיף קטן (ו)). נרחב את ההוראות החלות על נותני שירותים פיננסיים בהתאם לסעיף 30(ח) לחוק ובהתאם לתקנות איסור שונים ובהם נותני שירותי מטבע, ובין השאר קובע חובת הלבנת הון (כללים לשימוש במידע שהועבר למשטרת רישיון על נותן שירותי אשראי ועל נותן שירותים בנכס ישראל ולשירות הביטחון הכללי לשם חקירת עבירות פיננסי, כהגדרתם באותו חוק, מאפשר הטלת עיצום כספי נוספות ולהעברתו לרשות אחרת), התשס"ו-2006 (ק"ת על נותן שירותי אשראי או נותן שירותים בנכס פיננסי שלא התשס"ו, עמ' 1158), מוסמכות רשויות חקירה אחרות שאינן קיבל רישיון וכן מבטל את פרק ד'1 לחוק איסור הלבנת הון.

מנויות בסעיף 30 האמור, ובהן רשות ניירות ערך ומח"ש, מאחר שכניסתו לתוקף של חוק שירותים פיננסיים לקבל מידע שהתקבל מהרשות המוסמכת, מידי הגופים מוסדרים לעניין נותן שירותים בנכס פיננסי, ובכלל זה שאליהם היא רשאית להעביר מידע. מכאן שרשות ניירות כניסתו לתוקף של הסעיף המבטל את פרק ד'1 האמור, ערך ומח"ש אינן מוסמכות לקבל מידע כאמור מאת הרשות נדחתה ליום ז' בסיוון התשע"ח (1 ביוני 2018) (להלן - יום המוסמכת במישרין, אלא באמצעות משטרת ישראל או התחילה המאוחר), הרי שעד למועד זה ימשיך לחול לגבי שירות הביטחון הכללי. נותן שירותי מטבע, פרט למי שעיסוקו בניכיון, ההסדר מוצע לתקן את סעיף 30 לחוק, ולהסמיך את מח"ש ואת שבחוק איסור הלבנת הון. כמו כן, שר האוצר הוסמך לדחות רשות ניירות ערך (באמצעות חוקר ניירות ערך כהגדרתו בצו, באישור ועדת הכספים של הכנסת, את יום התחילה המוצעת) לקבל מידע ישירות מהרשות, מהטעמים כמפורט המאוחר אם מצא כי הדחייה דרושה לשם היערכות להלן. ליישום הוראות חוק שירותים פיננסיים מוסדרים.

מח"ש מוסמכת, לפי סעיף 49ט לפקודת המשטרה כדי לאפשר הטלת עיצום כספי על מי שנותן שירותי [נוסח חדש], התשל"א-,1971 לחקור עבירות המנויות מטבע בלא רישום, בתקופה שלפני מועד כניסתו לתוקף בתוספת הראשונה לאותה פקודה, אשר בביצוען חשוד של ההסדר המקיף שבחוק שירותים פיננסיים מוסדרים,

- הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה 694

זה, לפי סעיף קטן זה,

בקשות

סעיף קטן

לפילעניין

יחולו

בקשות

לעניין(ב)(2)

סעיף קטן

הוראותיחולו

(3) הוראות סעיף(3)קטן (ב)(2)

בשינויים המחויבים. בשינויים המחויבים.

המוסמכת להעביר לחוקר

להעביר לחוקר

המוסמכת הרשות

הרשותזה, רשאית

ביצוע חוק

רשאיתלצורך (ב3) (1) לצורך (ב3)

ביצוע(1)חוק זה,

מידע ממאגר המידע.

המידע.

ניירות ערך

ניירות ערך מידע ממאגר

בהתאם לכללים שיקבע

שיקבעמנומקת,

בקשהלכללים

בהתאם על פי

מנומקת,

בקשה תהיה

העברתפיהמידע

(2) העברת המידע(2)תהיה על

ייקבעו, בין השאר, דרכי

בכלליםר, דרכי

האוצר;בין השא

שרייקבעו,בכללים

בהסכמת

האוצר;

המשפטים,

בהסכמת שר

שר המשפטים, שר

אבטחתו ושמירת סודיותו.

ושמירתר,סודיותו.

בידי החוק

אבטחתו

השימושר,במידע

השימוש במידע בידי החוק

זה, לפי סעיף קטן זה,

בקשות

סעיף קטן

לפילעניין

יחולו

בקשות

לעניין(ב)(2)

סעיף קטן

הוראותיחולו

(3) הוראות סעיף(3)קטן (ב)(2)

בשינויים המחויבים.";

בשינויים המחויבים.";

יבוא:סעיף קטן (ג1) יבוא:

(2)(ג1)אחרי

אחרי סעיף קטן (2)

המוסמכת הרשות המוסמכת

ו־ה', רשאית

הרשות

פרקים ד'2

הוראותרשאית

ד'2 ו־ה',

ביצוע

פרקים

לצורך

הוראות ביצוע(1)

"(ג2) (1) לצורך "(ג2)

בסעיפים 11יג או ,12 לפי

כהגדרתו,12 לפי

בסעיפים 11יג או

המידע לממונה

כהגדרתוממאגר

לממונה

מידע

המידע

להעבירלהעביר מידע ממאגר

העניין. העניין.

המידע לממונה, דרכי

דרכי

העברת

לממונה,המידעאופן

כללים בדבר

יקבעהעברת

המשפטיםאופן

כללים בדבריקבעשר(2) שר המשפטים(2)

ואבטחתו.";שמירתו ואבטחתו.";

בידי הממונה,

שמירתו

השימוש בו

השימוש בו בידי הממונה,

אחרי פסקה (2) יבוא:

יבוא:

(2)(ה),

פסקהקטן

בסעיף

בסעיף קטן (ה),(3)אחרי (3)

בנסיבותמיוזמתה, בנסיבות

המוסמכת,

מיוזמתה,

המוסמכת,הרשות

הרשותזה, רשאית

ביצוע חוק

לצורךרשאית

חוק זה,

"(3) לצורך ביצוע"(3)

המידע.";לחוקר ניירות ערך.";

ניירות ערך

ממאגרלחוקר

מידע

המידע

להעביר

ממאגר

שתפרט,

ומנימוקיםמידע

ומנימוקים שתפרט, להעביר

במלמ"ב" ואחרי "בצו

"בצו

"ליחידה

במלמ"ב" ואחרי

במלמ"ב" יבוא

"ליחידה

ליחידה

"אויבוא

במלמ"ב"

ליחידהבמקום

"או קטן (ז),

בסעיף

במקום(4) בסעיף קטן (ז),(4)

למחלקה לחקירת שוטרים";

"אושוטרים";

לחקירת

זה" יבוא

למחלקה

לפי חוק

לפי חוק זה" יבוא "או

יבוא:סעיף קטן (ז1) יבוא:

(5)(ז1)אחרי

אחרי סעיף קטן (5)

שימוש אלא לשם ביצועו

בו ביצועולשם ייעשה

לאאלאשימוש

ניירות ערך

ייעשה בולחוקר

שהועבר לא

ניירות ערךמידע

לחוקר

"(ז2) מידע שהועבר"(ז2)

תפקידיו, לעשות שימוש

במסגרתשימוש

תפקידיו, לעשות

ניירות ערךבמסגרת

רשאי חוקר

ניירות ערך,

חוקר ואולם

חוק זה;

רשאישל חוק זה; ואולםשל

עבירותלשם חקירת עבירות

קטן (ב3),

חקירתלשםסעיף

(ב3), לפי

המוסמכת

סעיף קטן

הרשות

לו לפי

המוסמכת

שהעבירה הרשות

במידעבמידע שהעבירה לו

עבריינים בעבירות נוספות

בעבירות נוספות

לשם גילויעבריינים

ומניעתן, או

זה גילוי

לשם חוק

לפיאו

ומניעתן,

נוספות שלא

נוספות שלא לפי חוק זה

שהעבירות הנוספותהנוספות

שהעבירות ובלבד

לכללים שייקבעו,

בהתאם ובלבד

והכולשייקבעו,

לכלליםלדין,

בהתאם

והעמדתם

והעמדתם לדין, והכול

שלגביה התבקש המידע.";העבירההמידע.";

לחקירתהתבקש

קשורותשלגביה

קשורות לחקירת העבירה

דברי הסבר

הלבנת הון. במטרה לייעל את האכיפה, מוצע, בסעיף קטן שוטר, ובכלל זה עבירות לפי החוק ולפי חוק המאבק בטרור,

(ב3) כנוסחו המוצע, לאפשר לחוקר ניירות ערך (עובד התשע"ו-.2016 מהות תפקידה של מח"ש וסמכויותיה - רשות ניירות ערך שהוסמך בסמכות דרישת מסמכים לפי חקירת עבירות המבוצעות בידי שוטרים - מחייבות להקנות סעיף 56א לחוק ניירות ערך, או עובד הרשות האמורה לה סמכות לקבל מידע ישירות מהרשות המוסמכת, ולא שמונה לחוקר לפי סעיף 56א2 לאותו חוק), אשר מפעיל את באמצעות המשטרה (או רשות אחרת כאמור), ועל כן מוצע, הסמכויות הנתונות לו לפי דין לעניין עבירות הלבנת הון, בסעיף קטן (ב2) כנוסחו המוצע, לאפשר לרשות המוסמכת לקבל באופן ישיר מידע מהרשות המוסמכת. להעביר למח"ש מידע ממאגר המידע למטרות כמפורט על פי המוצע תיעשה העברת המידע, למח"ש או באותו סעיף קטן.

לחוקר ניירות ערך, על פי בקשה מנומקת ובהתאם לכללים חוקר ניירות ערך מוסמך לחקור עבירות הלבנת הון שיקבע שר המשפטים, ושבהם ייקבעו, בדומה לקבוע לגבי שמקורן בעבירות ניירות ערך (ראו פסקה (4) להגדרה העברת מידע לפקיד מכס חוקר (ראו סעיף 30(ב1) לחוק), "עבירת ניירות ערך" בחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968 דרכי השימוש במידע, אבטחתו ושמירת סודיותו. הכללים (להלן - חוק ניירות ערך)). בפרט (14) בתוספת הראשונה לעניין העברת מידע למח"ש יתייחסו על פי המוצע גם לבעלי לחוק איסור הלבנת הון (להלן - התוספת הראשונה) נקבעו התפקידים במח"ש שיוסמכו לבקש ולקבל את המידע. עבירות ניירות ערך מסוימות כעבירות מקור לפי חוק איסור

695 - הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה

(6) בסעיף קטן (ח), במקום "(ז) ו–(ז1)" יבוא "(ז) עד (ז2)", במקום "סעיף קטן (ז1)" יבוא "סעיפים קטנים (ז1) ו–(ז2)" ובמקום "לפי הוראות סעיף קטן זה" יבוא "או לחוקר ניירות ערך לפי הוראות אותם סעיפים קטנים";

בסעיף קטן (ט), במקום "(ז) ו–(ז1)" יבוא "(ז) עד (ז2)"; (7)

בסעיף קטן (י), אחרי ההגדרה "חוק המאבק בתכנית הגרעין של איראן" יבוא: (8)

""חוקר ניירות ערך" - עובד רשות ניירות ערך שיושב ראש הרשות הסמיכו

בהתאם להוראות סעיף 56א לחוק ניירות ערך או מינה אותו לחוקר לפי

סעיף 56א2 לחוק האמור, ושמפעיל סמכות הנתונה לו לפי דין לעניין עבירה

המנויה בפסקה (4) להגדרה "עבירת ניירות ערך" שבאותו חוק;".

בסעיף 31א לחוק העיקרי, אחרי סעיף קטן (ג) יבוא: .10 תיקון סעיף 31א

"(ד) על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי ממונה כאמור בסעיף 11יג(6) או (9) לגלות

מסמך שהגיע לידיו בתוקף תפקידו לפי חוק זה, אם ראה צורך בכך לצורכי הליך פלילי."

דברי הסבר

הלבנת הון, בלבד. סעיף 31א לחוק מחיל על הממונים ועל כמו כן מוצע, כי בדומה להסדר הקבוע כיום לגבי המפקחים מטעמם חובת סודיות האוסרת על העברת מידע משטרת ישראל ושירות הביטחון הכללי, יוכלו מח"ש או שהגיע אליהם בעת מילוי תפקידם לפי החוק, אלא אם חוקר ניירות ערך לכלול בבקשה המוגשת לרשות המוסמכת כן הדבר נעשה לפי הוראות החוק או לפי צו של בית מידע המצוי בידיהם, לרבות מידע מהמרשם הפלילי.

משפט. מאחר שלא נקבעו בחוק הוראות לגבי העברת לבסוף, מוצע לאפשר למח"ש ולחוקר ניירות ערך מידע מהממונים לרשויות אכיפת החוק לצורך הליך לעשות שימוש במידע לשם חקירה ומניעה של עבירות פלילי, מנועים הממונים מלהעביר מידע ומסמכים שגילו, נוספות על פי כללים שיקבע שר המשפטים.

אשר מעלים חשש לביצוע עבירה פלילית, לרשויות וגורמי

אכיפה וחקירה לצורך בירור העבירה. מצב זה, שבו עובד יצוין, כי הוראות מוצעות אלה נכללו בזמנו במסגרת ציבור מגלה, אגב ביצוע תפקידו, חשש לביצוע עבירה הצעת תיקון מס' .7 פלילית ואין באפשרותו לגלות את המידע לגורם הרלוונטי העברת מידע מהרשות המוסמכת לממונה - בפרק ד'2 לצורך המשך חקירה וטיפול, הוא מצב בלתי סביר. לחוק שעניינו מפקחים וסמכויותיהם, הוקם מנגנון לפיקוח יצוין כי מפקחים ורגולטורים פיננסים אחרים שחוק על ביצוע הוראות החוק באמצעות ממונה ומפקחים אשר איסור הלבנת הון חל על הגופים הנתונים לפיקוחם מפעילים את סמכויותיהם לגבי הגופים שבפיקוחם, כל אחד (כגון, בנק ישראל, רשות לניירות ערך, המפקח על הביטוח בתחומו. בנוסף, בפרק ה' לחוק שעניינו עיצומים כספיים, והממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון) פועלים גם מכוח הוקם מנגנון של ועדות להטלת עיצומים כספיים, שתפקידן חוקים ספציפיים החלים לגבי אותם גופים, וחוקים אלה לדון בהפרת הוראות החלות על הגופים המדווחים, ולהטיל מאפשרים העברת מידע לצורך הליך או משפט פליליים. עליהם עיצומים בשל אותן הפרות.

כך למשל: קבלת מידע מהרשות היא חיונית לצורך תפקודם של

- לגבי מידע הנוגע לתאגיד בנקאי נקבע בסעיף 15א(א) שני מנגנונים אלה, ולפיכך מוצע, בסעיף קטן (ג2) כנוסחו לפקודת הבנקאות כי "לא יגלה אדם ידיעה שנמסרה לו ולא המוצע, להסמיך את הרשות להעביר מידע לממונה יראה מסמך שהוגש לו לפי פקודה זו או לפי חוק הבנקאות כהגדרתו בסעיף 11יג לחוק לצורך ביצוע פרק ד'2 לחוק, (רישוי), אולם מותר לגלות ידיעה אם הנגיד ראה צורך בכך או להעביר מידע לממונה כהגדרתו בסעיף 12 לחוק לצורך לצרכי תביעה פלילית, או אם הידיעה או המסמך נתקבלו ביצוע פרק ה' לחוק, לפי העניין. יצוין, כי הוראה מוצעת זו מתאגיד בנקאי - בהסכמתו"; סעיף 80(א) לחוק בנק ישראל, נכללה בזמנו במסגרת הצעת תיקון .7 התש"ע-,2010 קובע כי "לא יגלה אדם ידיעה שנמסרה לו לנוכח רגישות המידע המצוי בידי הרשות המוסמכת, ולא יראה מסמך שהוגש לו לפי חוק זה, ואולם מותר לגלות ובדומה להוראות בדבר העברת מידע מהרשות לגורמים ידיעה או להראות מסמך אם הנגיד יראה צורך בכך לצרכי אחרים, מוצע להסמיך את שר המשפטים לקבוע כללים הליך פלילי, לרבות חקירה פלילית". בדבר אופן העברת המידע לממונה, שמירתו בידי הממונה,

- לגבי מידע הנוגע לחבר בורסה נקבע בסעיף 13 לחוק השימוש בו בידיו ואבטחת המידע.

ניירות ערך, כי "אין לגלות מדיוניה של הרשות או מהחומר סעיף 10 הממונים לפי סעיפים 11יג(א)(6) ו–(9) לחוק, שהוגש לה או שהוגש לחבריה מכוח היותם חברי הרשות, קרי, הממונה על נותני שירותי מטבע והממונה אלא בהסכמת הרשות או יושב ראש הרשות, או כאמור על נותני שירות עסקי, פועלים ומפקחים על נותני שירותי בסעיף 44; אין בהוראה זו כדי למנוע גילוי לפי דרישת מטבע ועל נותני שירות עסקי, בהתאמה, מכוח חוק איסור

- הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה 696

תיקון סעיף 31ב פסקת משנה (ה) יבוא:

יבוא:

אחרי

משנה (ה)

פסקתהעיקרי,

אחרילחוק

31ב(א)(3)

העיקרי,

בסעיף .11

31ב(א)(3) לחוק בסעיף

31ב .11

תיקון סעיף

המחלקה לחקירת שוטרים; "(ו)

לחקירת שוטרים; "(ו) המחלקה

כהגדרתו בסעיף 30(י);". ערך

30(י);". ניירות

בסעיף ערך חוקר

כהגדרתו חוקר ניירות (ז) (ז)

תיקון סעיף 33 לחוק.1 העיקרי

בסעיף- 33 לחוק העיקרי - בסעיף 33 2 .12

תיקון סעיף 33

"התוספת הראשונה"; והשניה" יבוא

הראשונה"; הראשונה

"התוספת "התוספות

והשניה" יבוא (א), במקום

הראשונה בסעיף קטן

"התוספות בסעיף קטן (א),(1)במקום (1)

סעיף קטן (ג) -(2)בטל.סעיף קטן (ג) - בטל. (2)

דברי הסבר

הוראה דומה לגבי הממונה על נותני שירותי מטבע היועץ המשפטי לממשלה לצורך משפט פלילי או לפי נכללה בעבר בהצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' דרישת בית המשפט";

13), התשע"ד-2014 (הצ"ח הממשלה התשע"ד, עמ' 464), - לפי סעיף 56ה לחוק ניירות ערך, "מי שהוסמך לפי שעברה בקריאה ראשונה בכנסת ה־,19 ביום כ"ג בתמוז סעיפים 52מג, 56א, 56ב, 56ב,1 56ג או 56ו, לא יגלה תכנם התשע"ד (21 ביולי 2014), אך הליכי חקיקתה לא הושלמו. של ידיעה או מסמך שהגיעו לידיו מכוח תפקידו, אלא סעיף 11 סעיף 31ב לחוק קובע חובת דיווח שנתית של לצורך החקירה או לצורך בירור הפרה לפי סעיף 52מג, לפי ראש הרשות המוסמכת לוועדת חוקה חוק העניין, או ליושב ראש הרשות או לעובד הרשות על פי ומשפט של הכנסת על דיווחים שהתקבלו ברשות ועל הנחיה של יושב ראש הרשות; אין בהוראה זו כדי למנוע בקשות והעברות מידע ממאגר המידע. בין השאר, על ראש גילוי לפי דרישת היועץ המשפטי לממשלה לצורך משפט הרשות המוסמכת לדווח על מספר בקשות המידע ומספר פלילי, או לפי דרישת בית המשפט או המותב שמונה לדון העברות המידע ממאגר המידע לגורמים הרשאים לקבל בהפרה";

מידע לפי סעיף 30 לחוק (כאמור בסעיף 31ב(א)(3) לחוק). - לגבי מידע הנוגע למנהל תיקים כהגדרתו בחוק מאחר שמוצע להוסיף את המחלקה לחקירת שוטרים ואת הסדרת העיסוק ביעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול רשות ניירות ערך (באמצעות חוקר ניירות ערך) לרשימת תיקי השקעות, התשנ"ה-,1995 מחיל סעיף 29(ג) לאותו חוק הגורמים שרשאים לקבל מידע מהרשות המוסמכת, את הוראות סעיפים 56א1 עד 56ה לחוק ניירות ערך.

מוצע לתקן בהתאם את ההוראה בדבר חובת הדיווח כך

שתתייחס גם להעברת מידע לגורמים אלה. - לגבי מידע הנוגע למבטח וסוכן ביטוח נקבע בסעיף 50א לחוק הפיקוח על הביטוח, כי "הממונה, עובד הכפוף סעיף 12 סעיף 33(ג) לחוק קובע כך: לו, או מי שפועל מטעמו, לא יגלה ידיעה ולא יראה מסמך "שינוי התוספות ועדכונן שנמסרו לו מכוח תפקידו או סמכויותיו לפי חוק זה, אלא .33 [...] לצורך הליך פלילי, או אם הממונה ראה צורך בכך לשם דיון בוועדה";

(ג) שר המשפטים יפרסם ב־1 בינואר של כל שנה

את הסכומים הנקובים בתוספות השניה והרביעית כפי - לפי סעיף 39(ג) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים שהם מעודכנים לפי שיעור עליית המדד החדש לעומת (קופות גמל), התשס"ה-,2005 חלות הוראות סעיף 50א המדד היסודי, ובלבד שהמדד החדש עלה ב־%10 או הנזכר לעיל, על חברה מנהלת כהגדרתה באותו חוק.

יותר לעומת המדד היסודי; הסכומים המעודכנים יעוגלו כאמור, מאחר שסמכויותיהם של הממונה על נותני לכפולות של 5,000; בסעיף קטן זה - שירות מטבע והממונה על נותני שירות עסקי, מעוגנות "מדד" - מדד המחירים לצרכן שמפרסמת הלשכה בחוק איסור הלבנת הון בלבד, הם מנועים כיום מלהעביר המרכזית לסטטיסטיקה; מידע או מסמכים שהגיעו אליהם במסגרת תפקידם, לצורכי הליך פלילי. מצב דברים זה יוצר חוסר סימטריה בין ממונים "המדד החדש" - המדד שפורסם לאחרונה לפני יום אלה לבין רגולטורים אחרים, ועלול להעניק הגנה עודפת העדכון; לנותני שירותי מטבע ולנותני שירות עסקי עבריינים, וכן "המדד היסודי" - המדד שפורסם לאחרונה לפני לעבריינים המבצעים פעילות פלילית באמצעות נותני יום העדכון הקודם, ולענין יום העדכון הראשון שלאחר שירות כאמור.

תחילתו של חוק זה - המדד שפורסם בחודש יולי של מוצע על כן לתקן את סעיף 31א לחוק באופן שיאפשר שנת .2000" לממונה להעביר מסמכים לגורמי האכיפה והחקירה, במקרה בעקבות ביטולה של התוספת השנייה, כמוצע בסעיף שהוא סבור שמסמכים אלה יכולים לשמש לצורכי הליך 14 להצעת החוק, מנגנון העדכון הקבוע בסעיף 33(ג) פלילי. זאת, בין אם החשד לביצוע עבירה פלילית התעורר לחוק יהיה רלוונטי רק לעניין התוספת הרביעית לחוק, אצל הממונה במסגרת מילוי תפקידו, ובין שהתקבלה אצל שבמסגרתה נקבעו הסכומים החייבים בדיווח בכניסה הממונה בקשה לקבלת המידע מגוף חקירה, לצורך ניהול וביציאה מישראל. הליך פלילי, והממונה השתכנע כי המידע אכן נחוץ כאמור.

697 - הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה

בתוספת הראשונה לחוק העיקרי, בפרט (9), במקום "סעיפים 384" יבוא "סעיפים ,384 384א". .13 תיקון התוספת הראשונה התוספת השנייה לחוק העיקרי - בטלה. .14 ביטול התוספת השנייה בתוספת הרביעית לחוק העיקרי, במקום "100,000 שקלים חדשים או יותר", יבוא "50,000 .15 תיקון התוספת הרביעית שקלים חדשים או יותר", המילים "אם האדם נכנס לראשונה למדינת ישראל על פי אשרת עולה לפי חוק השבות, התש"י-1950 - 1,250,000 שקלים חדשים או יותר" - יימחקו, ואחרי "או יוצא ממנה לשטחי עזה" יבוא "או אם האדם נכנס למדינת ישראל דרך מסוף מעבר יבשתי או יוצא ממנה דרך מסוף כאמור" ובסופה יבוא "בתוספת זו, "מסוף מעבר יבשתי" - כל אחד מאלה:

דברי הסבר

משטחי עזה או יוצא ממנה משטחי עזה, יחול לעניין כניסה סכומים אלה נקבעו מראש, בין השאר בשים לב מכלל המעברים היבשתיים, הכול כמפורט להלן. לסטנדרט הבין־לאומי המחייב בתחום. מנגנון העדכון הפחתת הסכום המזערי החייב בדיווח במעברי גבול האוטומטי הקבוע בסעיף 33(ג) לחוק יוצר עיוות, בכך שהוא

- אחת הדרכים הנפוצות והקלות ביותר להלבנת הון היא אינו עולה בקנה אחד עם הסטנדרט האמור, שכן הסכומים ניתוק או טשטוש הקשר לבעלים על ידי העברות כספים בין הקבועים בתוספת מתעדכנים על אף שהסטנדרט הבין־ מדינות. לצורך ייעול המאבק בהלבנת הון, מוצע להפחית לאומי לא השתנה. כך למשל, הסטנדרט הבין־לאומי לדיווח את סכום הכספים המזערי החייב בדיווח בכניסה וביציאה במעברי גבול עומד היום על סכום של 10,000 יורו, בעוד מישראל בהתאם לסעיף 9 לחוק, מסכום של 100,000 שסף הדיווח בישראל נקבע, עם חקיקת החוק, על סכום של שקלים, לסכום של 50,000 שקלים, בדומה למצב שקיים 80,000 שקלים חדשים, וכיום הוא עומד על 100,000 שקלים בארצות הברית וקנדה בעניין זה. חדשים. לנוכח האמור, מוצע לבטל את סעיף 33(ג) לחוק.

ביטול החריג לעולה חדש - כיום, עומד רף הדיווח יצוין, כי התיקון המוצע אינו מונע את שינויים של במעברי הגבול לגבי עולה חדש על 1,250,000 שקלים הסכומים הקבועים בתוספת הרביעית במידת הצורך, שכן חדשים. חריג זה נוסף לחוק במטרה להקל עם עולים סעיף 33(ב) לחוק מאפשר לשר האוצר לשנותם בצו, על פי חדשים, לנוכח היותה של ישראל מדינת הגירה ששמה שיקול דעתו.

לה למטרה לעודד עלייה, ומאחר שכניסה של עולה חדש סעיף 13 בתוספת הראשונה לחוק מנויות "עבירות לישראל היא בדרך כלל חד–פעמית ולא נעשית לצורך המקור", קרי העבירות שביצוע פעולה ברכוש בלדרות. הקשור אליהן מהווה עבירה לפי סעיפים 3(א) ו־4 לחוק, ואולם במסגרת דוח הביקורת של ארגון Moneyval וביניהן עבירת הגניבה לפי סעיף 384 לחוק העונשין (ראו משנת ,2008 נמתחה ביקורת על ישראל בשל החריג האמור, פרט (9) לתוספת האמורה). בשנת 2010 נקבעה בחוק ונקבע כי הוא אינו עומד בסטנדרט הבין־לאומי וטומן בחובו העונשין, בסעיף 384א, עבירה של גניבה בנסיבות מיוחדות סיכון להחדרת כספי עבירה למדינת ישראל. שבצדה עונש חמור יותר מהעונש על עבירת הגניבה לפי סעיף 384 האמור: עבירת גניבה המבוצעת בחלק מקווי לנוכח האמור, מוצע לבטל את החריג הקבוע בתוספת תשתיות, מיתקני תשתיות או חיבור אליהם או דבר הרביעית לגבי עולה חדש, כך שהרף המוצע לעיל של שמטרתו הבטחת בטיחות הציבור; דבר המשמש כלי עבודה 50,000 שקלים חדשים יחול לגבי כל אדם, גם אם הוא או אמצעי להפקת פרנסתו של אדם; וכן דבר בעל ערך עולה חדש. תרבותי, מדעי היסטורי או דתי, אשר העונש בצדה עומד על החלת הסכום החייב בדיווח לגבי אדם הנכנס לישראל ארבע שנות מאסר, וכן עבירה של גניבת דבר שערכו עולה משטחי עזה או יוצא ממנה לשטחי עזה, לעניין כניסה מכלל על 500,000 שקלים חדשים, שהעונש בצדה עומד על שבע המעברים היבשתיים - סעיף 9 לחוק והתוספת הרביעית שנות מאסר.

לו, מחייבים אדם שנכנס למדינת ישראל משטחי עזה או ברי כי יש הצדקה לקבוע את עבירת הגניבה יוצא ממנה לשטחי עזה, לדווח על כספים שהיו עמו בעת המבוצעת בנסיבות מיוחדות המחמירות את העונש, בצד הכניסה לישראל או היציאה ממנה, אם שווי הכספים עבירת הגניבה הרגילה, כעבירת מקור, ומוצע על כן לתקן הוא בשיעור של 12,000 שקלים או יותר. סכום זה עולה בהתאם את פרט (9) לתוספת הראשונה לחוק.

בקנה אחד עם הסכום שעליו יש לדווח במעבר אלנבי, על

פי תקנות בדבר הכנסת כספים לאזור (הצהרה על הכנסת סעיף 15 מוצע לתקן את התוספת הרביעית לחוק, כך כספים) (אזור יהודה והשומרון), התשס"ג-2003 (ראו: קובץ שיופחת סכום הכספים המזערי החייב בדיווח המנשרים מס' 208 מחודש ינואר ,2006 עמ' 3762) ותקנות במעברי גבול, יבוטל החריג הקבוע היום לגבי עולה חדש, בדבר הכנסת כספים לאזור (הצהרה על הוצאת כספים), והסכום החייב כיום בדיווח לגבי אדם הנכנס לישראל

- הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה 698

רפיח; מסוף מעבר רפיח;

מסוף מעבר (1) (1)

ניצנה; מסוף מעבר ניצנה;

מסוף מעבר (2) (2)

טבה; מסוף מעבר טבה;

מסוף מעבר (3) (3)

מסוף מעבר נהר הירדן;

נהר הירדן;

מסוף מעבר (4) (4)

מסוף מעבר יצחק רבין."

יצחק רבין."

מסוף מעבר (5) (5)

האמור

א', בתי

בחלקחוק

השנייה, תיקון השנייה,,2בחלק א',

בתוספת האמור התשמ"ד-1982

בתוספת התשמ"ד-1982,2

משולב], המשפט [נוסח [נוסח בתי

משולב], .16

בתיבתי המשפט בחוק

בחוק

תיקון חוק .16

המשפט המשפט

כפרט "1" ואחריו יבוא:

יסומןיבוא:

ואחריו

בו יסומן כפרט "1" בו

הון, התש"ס-.2000" הון,איסור הלבנת

התש"ס-.2000" לחוק 3(ב)(1)

הלבנת לחוקסעיף

איסור 3(ב)(1) לפי

".2 עבירה

עבירה לפי סעיף ".2

במועד האמור האמור זה,

תחילה במועד 4 לחוק

זה, בסעיף

כנוסחוהעיקרי,לחוק לחוק

בסעיף 4 כנוסחו

7(א)(1)(א)

העיקרי,

סעיף

לחוק

7(א)(1)(א)של

סעיף תחילתותחילה תחילתו של .17

.17

3

227), התשע"ו-2016 .3

התשע"ו-2016 .

מס הכנסה (מס'227),

פקודת

לתיקון (מס'

לחוק הכנסה

פקודת מס

בסעיף 5(ב)

בסעיף 5(ב) לחוק לתיקון

שעה לחוק

בסעיף 114

כאמור הוראת

המאוחרלחוק

בסעיף 114 התחילה

יום כאמור

המאוחר

התחילהזה עד

יום של חוק

פרסומו

זה עד של חוק

שמיום בתקופה בתקופה 18

שמיום. פרסומו .18

הוראת שעה

4

התשע"ו-2016 , יקראו את

יקראו את 4

מוסדרים),

התשע"ו-2016 ,

מוסדרים),פיננסיים

על (שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים

הפיקוח על שירותיםהפיקוח

שירותי מטבע לא נרשם נותןנרשם

מטבע לא

שירותי"או כי

8ב" יבואנותן

שאחריכי"או

יבוא "או

8ב" כך

העיקרי

שאחרי "או

14(א) לחוק

העיקרי כך

סעיף 14(א) לחוק סעיף

חדשה לרשם או עסק רישוםעסק

לרשם אובקשת חדשה

רישוםהגיש

בקשתאו לאסעיף 11ג,

להוראותהגיש

11ג, או לא

בניגוד

במרשם,סעיף

במרשם, בניגוד להוראות

להוראות סעיף 11ו(ה)". 11ו(ה)".

בניגוד

סעיףמחדש,

להוראות

רישומו

בניגוד

מחדש,לפני

רישומומטבע

לפנישירותי

במתן שירותי מטבעבמתן

דברי הסבר

מוצע להחיל הסדרים אלה, אשר כאמור חלים היום התשע"ג-2013 (ראו: קובץ המנשרים מס' 240 מחודש רק לגבי הנכנסים לישראל או היוצאים ממנה דרך שטחי אוגוסט ,2013 עמ' 6907), שהתקין ראש המינהל האזרחי עזה, לגבי מי שנכנס לישראל או יוצא ממנה דרך כל מסופי באזור יהודה והשומרון מכוח צו בדבר הכנסת כספים המעבר היבשתיים, כגון מסוף מעבר נהר הירדן ומסוף מעבר לאזור (יהודה ושומרון) (מס' 973), התשמ"ב-1982 (ראו:

טבה. זאת, לנוכח העובדה שהסיכונים מתחום הלבנת ההון קובץ המנשרים מס' 55 מיום ,5.5.1983 עמ' 4). לפי תקנות ומימון הטרור, אינם מיוחדים רק למעברי אלנבי וארז, והם אלה הסכום החייב בדיווח הוא 2,000 דינר או יותר, סכום קיימים לגבי כלל המעברים היבשתיים. שווה ערך ל–12,000 שקלים חדשים לערך.

ס"ח התשמ"ד, עמ' 198; התשע"ז, עמ' .9 2

ס"ח התשע"ו, עמ' .954 3

ס"ח התשע"ו, עמ' .1098 4

699 - הלשממה קוח תועצהועצה - הלשממה קוח תועצהקוח תועצה

המחיר 6.48 שקלים חדשים 0334-3030 ISSN סודר במח' רשומות, משרד המשפטים, והודפס במדפיס הממשלתי

מספר פנימי: 2010356-3386

נספח מס' מ-/1098א'

הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז–2017

הצעת חוק זו נדונה בכנסת בקריאה הראשונה ביום י"ב בכסלו

התשע"ז (12 בדצמבר 2016), והועברה לוועדת החוקה חוק ומשפט.

ביום ח' באדר התשע"ז (6 במרס 2017) החליטה הכנסת, בהתאם

להוראות סעיף 84 (ב) לתקנון הכנסת, לאשר את החלטת הוועדה לפצל את

הצעת החוק להצעות חוק נפרדות כך שהחלק הראשון מההצעה יכלול את

סעיף 8 והחלק השני יכלול את יתר הסעיפים.

הצעת החוק הכוללת את החלק הראשון מוגשת – ללא הסתייגויות –

לקריאה השנייה ולקריאה השלישית ביום ט"ז באדר התשע"ז (14 במרס

2017).

להצעת החוק הוגשו בקשות רשות דיבור.

--1

הצעת חוק לקריאה השנייה ולקריאה השלישית

מספר פנימי: 2010356-3386

נספח מס' מ-/1098א'

חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז–2017

בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס–,12000 בסעיף 14 – .1 תיקון סעיף 14

בכותרת השוליים, במקום "עד 8א" יבוא "עד 8ב"; ( 1)

בסעיף קטן (א), במקום "7א או 8א" יבוא "7א, 8א או 8ב". ( 2)

***************************************************************************************

1 ס"ח התש"ס, עמ' 293; התשע"ז, עמ' .373

--2

נספח מס' מ-/1098א'

הסתייגויות ובקשות רשות דיבור

להצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז–2017

הסתייגויות

אין הסתייגויות

***************************************************************************************

בקשות רשות דיבור

חברי הכנסת אילן גילאון, זהבה גלאון, תמר זנדברג, עיסאווי פריג', מיכל רוזין

***************************************************************************************

מספר פנימי: 2010356-3386

נספח מס' מ-/1098א'

הצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז–2017

הצעת חוק זו נדונה בכנסת בקריאה הראשונה ביום י"ב בכסלו

התשע"ז (12 בדצמבר 2016), והועברה לוועדת החוקה חוק ומשפט.

ביום ח' באדר התשע"ז (6 במרס 2017) החליטה הכנסת, בהתאם

להוראות סעיף 84 (ב) לתקנון הכנסת, לאשר את החלטת הוועדה לפצל את

הצעת החוק להצעות חוק נפרדות כך שהחלק הראשון מההצעה יכלול את

סעיף 8 והחלק השני יכלול את יתר הסעיפים.

הצעת החוק הכוללת את החלק הראשון מוגשת – ללא הסתייגויות –

לקריאה השנייה ולקריאה השלישית ביום ט"ז באדר התשע"ז (14 במרס

2017).

להצעת החוק הוגשו בקשות רשות דיבור.

--1

הצעת חוק לקריאה השנייה ולקריאה השלישית

מספר פנימי: 2010356-3386

נספח מס' מ-/1098א'

חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז–2017

בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס–,12000 בסעיף 14 – .1 תיקון סעיף 14

בכותרת השוליים, במקום "עד 8א" יבוא "עד 8ב"; ( 1)

בסעיף קטן (א), במקום "7א או 8א" יבוא "7א, 8א או 8ב". ( 2)

***************************************************************************************

1 ס"ח התש"ס, עמ' 293; התשע"ז, עמ' .373

--2

נספח מס' מ-/1098א'

הסתייגויות ובקשות רשות דיבור

להצעת חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז–2017

הסתייגויות

אין הסתייגויות

***************************************************************************************

בקשות רשות דיבור

חברי הכנסת אילן גילאון, זהבה גלאון, תמר זנדברג, עיסאווי פריג', מיכל רוזין

***************************************************************************************

חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז–2017*

תיקון סעיף 14	1.	בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס–2000‏, בסעיף 14 –
		(1) בכותרת השוליים, במקום "עד 8א" יבוא "עד 8ב";
		(2) בסעיף קטן (א), במקום "7א או 8א" יבוא "7א, 8א או 8ב".

	בנימין נתניהו ראש הממשלה		איילת שקד שרת המשפטים
ראובן ריבלין נשיא המדינה		יולי יואל אדלשטיין יושב ראש הכנסת

רשומות

ספר החוקים

ג' בניסן התשע"ז 2620 30 במרס 2017

עמוד

חוק המכר (דירות) (הבטחת השקעות של רוכשי דירות) (תיקון מס' 9), התשע"ז-2017 528 חוק הבטחת הכנסה (תיקון מס' 49), התשע"ז-2017 533 חוק עבודת נשים (תיקון מס' 56), התשע"ז-2017 533 חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז-2017 534

חוק איסור הלבנת הון (תיקון מס' 20), התשע"ז-2017*

תיקון סעיף 14 1. בחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-20001, בסעיף 14 -

(1) בכותרת השוליים, במקום "עד 8א" יבוא "עד 8ב";

(2) בסעיף קטן (א), במקום "7א או 8א" יבוא "7א, 8א או 8ב".

ראש הממשלה שרת המשפטים

נשיא המדינה יושב ראש הכנסת

* התקבל בכנסת ביום כ"ג באדר התשע"ז (21 במרס 2017); הצעת החוק ודברי הסבר פורסמו בהצעות חוק הממשלה - 1098, מיום ו' בכסלו התשע"ז (6 בדצמבר 2016), עמ' 688.

1 ס"ח התש"ס, עמ' 293; התשע"ז, עמ' 373.

המחיר 3.24 שקלים חדשים 0334-3030 ISSN סודר במח' רשומות, משרד המשפטים, והודפס במדפיס הממשלתי