פרוטוקול ועדת הכספים מספר 2/2021 מיום 4.2.21

עיריית נס -ציונה טלפון: 08-9383848

Municipality of Ness -Ziona פקס 08-9300454

אגף כספיםFinance Departmentדואל gizbar@nzc.org.il

www.nzc.org.il 08-9383838 טלפון 7407109 נס ציונה מיקוד 9 רחוב הבנים

סימוכין: 28172

פרוטוקול ועדת כספים מספר 2/2021 מיום 214.2

נוכחים:

שמואל בוקסר - ראש העיר

רמי סקליטר - יו"ר הוועדה

גיל אנוקוב - חבר וועדה

מאיה פז - חברת וועדה

שאול רומנו - חבר וועדה

סמדר מוצפי אהרוני - חברת וועדה

חסרים:

טלי חייט - חברת וועדה

אליהו לוי - חבר וועדה

אריאל אלמוג - חבר וועדה

מוזמנים:

לבב ערן - גזבר העירייה

רו"ח אהוד אברהמי - משרד בר ניר

רמי: הנושא לישיבה היום - הלוואה לאיזון התקציב הרגיל לשנת 2020, יש לנו אפשרות לקבלת הלוואה בתנאים טובים מאד. הכוונה לאשר בישיבת המליאה הקרובה את התב"ר ותנאי ההלוואה. נמצא אתנו רו"ח אברהמי ממשרד בר ניר שמלווה את העירייה.

ערן: שר הפנים מכיר במצב הרשויות לאור משבר הקורונה ולכן אישור קבלת מילוות לאיזון התקציב הרגיל לשנת 2020. יש לאשר את הנושא לפני 28.2.21.

העירייה בכל שנה מעבירה כ- 8.5 מיליון₪ מקרנות הפתוח לתקציב הרגיל לכיסוי עלויות אגף ההנדסה והמחלקה הטכנית. זה כמובן מקטין את האפשרות שלנו לבצע פיתוח בעיר.

ההצעה שלנו, לא לבצע העברה זו בשנת 2020 זהיוצר "גרעון" של כ- 8.5 מיליון₪, בנוסף להוצאה החד פעמית על שומת המס לשנים 2014-2018 (בגין הוצאות עודפות על שימוש ברכבעירייה לאחר הסכם עם מס הכנסה)

קבלת הלוואה תוכל לאפשר לעירייה המשך פיתוח של העיר.

עיריית נס -ציונה טלפון: 08-9383848

Municipality of Ness -Ziona פקס 08-9300454

אגף כספיםFinance Departmentדואל gizbar@nzc.org.il

www.nzc.org.il 08-9383838 טלפון 7407109 נס ציונה מיקוד 9 רחוב הבנים

בדקנו את הצעות הבנקים השונים (5 בנקים שונים) וקיבלנו הצעות לריבית שלP-0.65%, זו הצעה טובה מאד יחסית לשוק, בנוסף, להצעה זו אין עמלת פירעון מוקדם.

שאול: מה סכום ההצעה של הבנקים.

ערן: הפניה שלי לבנקים הייתה לקבלת הצעה של 10 מיליון₪. משרד הפנים יאשר הלוואה רק בסכום הגרעון של העירייה לשנת 2020.

בכל מקרה רק לאחר שנסיים את הכנת הרבעון לסוף שנת 2020 ניקח את ההלוואה בהתאם.

מציג את טבלת הריביות של הבנקים השונים. בנק הפועלים אמנם נתן הצעה נמוכה ב 0.01% מבנק מרכנתיל, אבל בבנק הנ"ל יש לנו אפשרות לשעבוד ההכנסות העצמיות.

שאול: היה מו"מ מול הבנקים.

ערן: בהחלט, ההצעות כרגע הן לאחר סבב מול הבנקים.

שאול: האם למרות ההפרש הזעיר , מותר לנו לאשר את הצעת בנק הפועלים?

ערן: לדעתי כן, אני אנסה לקבל הצעה משופרת מבנק הפועלים ולהשוות להצעה של מרכנתיל.

גיל: לא הבנתי את נושא השעבוד.

ערן: יש צורך לשעבד את תיק ההשקעות או הכנסות עצמיות שלנו בבנק מול ההלוואה.

שאול: זו הלוואה מעולה, ממליץ לקחת כל סכום שניתן בתנאים הנ"ל.

גיל: זה שינוי מהותי במדיניות העירייה בשנים האחרונות. זה כ- %2.5 מתקציב העירייה. סיימנו את 2019 בעודף וגם את 2018. האם יש צורך בהלוואה הזו? יש גם צורך בשעבוד כספים לטובת ההלוואה.

ערן: אין כאן שיעבוד שיפריע לעירייה.

ראש העיר: במגזר העסקי, לווים כסף שאפשר ולא שצריך. השנה נסיים בגרעון בגלל בעיות מהעבר. זה

ששנים קודמות סיימנו בעודף זה הישג, שנת 2020 ושנת 2021 הן שנים קשות מאד כלכלית. הפתוח בשנים האחרונות בעיר נפגע כי לא לקחו הלוואות, יש צורך בריבוד כבישים, שיפוץ מבנים ,תוספת מבנים. כרגע יש האטה בהכנסות מהיתרי בניה לאור המשבר ולכן יש חוסר של כ- 100 מיליון₪ בתקציבי הפתוח. זה ייסגר עם הזמן ובינתיים זו אופציה טובה לבצע קידום מימון בעלות מאד נמוכה.

בעתיד הקרוב ניקח הלוואות נוספות לכיסוי השקעות נוספות בתקציבי הפתוח.

זה יגדיל את הכסף הבלתי צבוע בתקציבי הפתוח.

בתחילת הקדנציה נובמבר 2018 היה בבנקים כ- 160 מיליון₪ שהיו צבועים לתקציבי פתוח. מאז השקענו כ- 214 מיליון₪ בפתוח בעיר.

בעיריית ראשון לציון לדוגמה תקציב של כ- 1.9 מיליארד₪ והארנונה מממנת כ- 55% מהתקציב שוטף אצלנו רק כ- 40% מהתקציב. זה גם הכיוון שלנו לשנים הקרובות.

אני שואל את הרו"ח, האם ניתן לקבל הלוואות בסך 20 מיליון בתנאים הנ"ל וליעד חלק מהכסף לפתוח

רו"ח אברהמי: הלוואות לפתוח תמיד ניתן לקבל.

שאול: האם הצעות הבנקים יהיו אותו דבר?

עיריית נס -ציונה טלפון: 08-9383848

Municipality of Ness -Ziona פקס 08-9300454

אגף כספיםFinance Departmentדואל gizbar@nzc.org.il

www.nzc.org.il 08-9383838 טלפון 7407109 נס ציונה מיקוד 9 רחוב הבנים

רו"ח אברהמי: לא ניתן לדעת מה יהיה בעתיד מול הבנקים.

גיל: אני בהחלט מתחבר לדברי ראש העיר בנושא קבלת ההלוואה, אבל ברמה הציבורית מעט פחות מתחבר.

ערן: הייתה ירידה בקרנות הפתוח .

ראש העיר: יש להבחין בין היתרה בבנקים ובין היתרה בקרנות הפתוח. לנו אין בעיות של תזרים מזומנים.

יש לנו בעיה ספציפית בקרנות הפתוח כי הכספים צבועים לפרויקטים. בתחילת הקדנציה סגרנו תברים שעמדו במשך זמן רב והחזרנו אותו לקרנות.

ערן: היתרה בקרנות בין 10-5 מיליון בלבד. מציגדוח רבעון 3 של שנת 2020.

רמי: עוד שאלות?

שאול: אני חושב שזו הזדמנות טובה

גיל : צריך לראות את נושא החזר הקרן והריבית מהכנסות עתידיות של היתרי הפתוח.

ערן: ההחזר יהיה מהתקציב השוטף, אמר ראש העיר כי יש צפי לגידול בהכנסות מארנונה בשנים הקרובות שיאפשרו החזר ההלוואה.

ראש העיר: הכוונה להבא להתנות פיתוח כדוגמת הפתוח של נחלת ראובן שעלותו יכולה להגיע ל כ- 50

מיליון₪,. במתחם הזה לא נעשה פיתוח במימון מוקדם של העיריה. רק כאשר יהיו תשלומים להיתרי בניה נבצע את העבודות הפיתוח . אין הגיון להשקיע במקום מראש.

גיל: האם אפשר לקבל צפי הכנסות עתידיות בנושא היתרי בניה.

ראש העיר: נציג לוועדת הכספים את הנושא.

ערן: למליאה נבקש לאשר 15 מילון₪.

ראש העיר: חלק מהותי באיזון התקציבי של העירייה בשנים האחרונות היה כתוצאה מהעברת כספים

מתאגיד המים.

שאול: אין כרגע יתרות להעברה מהתאגיד בנוסף יש כיום מס של %25 על העברת דיבידנד לרשות. העברנו כ- 70 מילון₪ לעירייה במשך השנים.

ראש העיר: זה נתן לעירייה להישאר רשות איתנה, אנחנו כיום מתקנים את הנושא ומאפשרים בניה של

מבנים למסחר ותעשיה לצורך הגדלת בסיס הארנונה.

גיל: צריך להציג את הנושא במליאה את כל מה שנאמר כאן כולל האיזון עם כספי תאגיד המים.

מאיה: צריך לדבר על הגישור של הכספים הנ"ל לצורך המשך עבודת העירייה.

רשם: לבב ערן