פרוטוקול ועדת השקעות - רבעון 4

פרוטוקול ועדת השקעות מועצה מקומית תל מונד לרבעון 4 שנת 2024 מיום 16/02/2025

משתתפים: אלדד חצי גזבר ויוייר ועדת השקעות, תהילה מימון - מנכ"לית, יגאל קרוער - חבר ועדה, וחר טנצר -

יועץ מלווה חברת עמיריס שירותי בקרה.

1. בקרות - התיקים מנוהלים לפי חוזר מנכל ומדיניות ועדת ההשקעות ואין חריגות.

2 והר סקר את נתוני התיקים והמדדים. האינפלציה בסביבות -3.7% וצפויה להתכנס ל2.7% אך בחודשים הקרובים עלית מדדים שתביא אינפלציה לאזור 4%. המלחמה כרגע הסתיימה ועימה הערכות חיוביות למצב המשק - קיטון הגרעון מהוצאות המלחמה 6.9% ב2024 וירידה לאוור 4.5%. צמיחה 4% וירידת ריבית בשתי פעימות מאמצע עד סוף שנה. בחירת טראמפ מביאה רוח חיובית בבורסה ובארהייב צפי לשתי הורדות ריבית השנה.

3 התיקים פתתו בתודשיס האחרונים לאור צורכי התזרים וצפוייס להמשיך לרדת. בהתאם לאור הארכת המחיימ שנעשתה ע"י מנהלי התיקים בתקופה האחרונה הוחלט אצלנו לקדם מגבלת מחיימ עד 3.8 שנים לאור הצורך בפדיון קרוב. מכתב יועבר לחתימת הגובר טרם העברות לבתים.

4. נכון ל 31/12/2024 עמדו התשואות על 5.02%. המחיימ הממוצע עלה והינו 3.87 והאפיק הצמוד 48.5%.

נכון למועד הישיבה התשואה עלתה ב 1.2%.

5. יתרות ותשואות ליום 31/12/2024 :

תאריך פתיחת |תשואה מתחילת |תשואה מתחילת | |תשואה מתחילת

בית הש קעות שווי תיק תיק הש נה הרבעון החודש

אתגר 88395 2 ₪ 22008 5% 201% 0%

הראל 1902475 8 ₪ 208 2% 220% 0%

אקסלנס 1902671 12 ₪ 222008 0% 2% 6%

אינפיניטי 8839 3 ₪₪ 1208 1% 1% 0%

איי.בי.איי 88360 1 ₪ 2008 7% 221% 0%

סה"כ: 5 ₪ ממוצע תשואה: | 5.02% 220% 5%

6. סיכום אחזקות לפי אפיק השקעה

תאור אפיק שווי אחוז מהאחזקות

אג"ח ממשלתי שקלי 5 ₪ 220%

אג"ח ממשלתי מדדי 1 ₪₪ 220%

סה"כ אג"ח ממשלתי 6 ₪ 5%

אג"ח קונצרני שקלי 86 ₪ 1%

אג"ח קונצרני מדדי 3 ₪ 200%

קרטת סל אג"ח קונצרני בארץ שקלי |266,010 ₪ 2%

קרטת סל אג"ח קונצרני בארץ מדדי |333,410 ₪ 1%

סה"כ אג"ח קונצרפף 9 ₪ 22%

מנות ת"א 35 3 ₪ 1%

מנות ת"א 90 7 ₪ 0%

קרטת נאמפת מנות בארץ 0 ₪ 2%

קרטת סל מות בארץ 0 ₪ 22%

סה"כ ממות 0 ₪ 1%

עו"ש שקלים 90 ₪ 5%

פקדופת 7 ₪ 2%

סה"כ עו"ש 6 ₪₪ 0%

סה"כ 0 ₪ 1%

- אלדד ,

מועצה מקוּמית תל מונד