פרוטוקול ועדת השקעות - רבעון 2
| פרוטוקול ועדת השקעות מועצה מקומית תל מונד לרבעון 2 שנת 2025 מיום 24/07/2025 |
|---|
| פרוטוקול ועדת השקעות מועצה מקומית תל מונד לרבעון 2 שנת 2025 מיום 24/07/2025 משתתפים: אלדד חזי גזבר ויו"ר ועדת השקעות, תהילה מימון – מנכ"לית, יגאל קרז'נר – חבר ועדה, זהר טנצר – |
| מ שתתפים: אלדד חזי גזבר ויו"ר ועדת השקעות, תהילה מימון – מנכ"לית, יגאל קרז'נר – חבר ועדה, זהר טנצר – יועץ מלווה חברת עמירים שירותי בקרה. |
| ימושעץת מתלפויוםה: חאבלרדתד עחמזיי רגיזםבר ש ויירוו"תרי ו בעקדתרה ה. ש קעות, תהילה מימון – מנכ"לית, יגאל קרז'נר – חבר ועדה, זהר טנצר – |
| י ועץ מלווה חברת עמירים שירותי בקרה. |
1. בקרות - התיקים מנוהלים לפי חוזר מנכל ומדיניות ועדת ההשקעות ואין חריגות.
2. במהלך יולי הוגדל התיק על חשבון יתרות בחשבונות התבר"ים בכ 20 מיליון ₪. הגדלה זו תוזמנה
כהלכה לאור הגידול התשואות התיקים בחודש. נערכה סקירת ממדים ותשואות התיקים. התשואה
הממוצעת בסוף יוני 2025 הינה %.3.87 רק ביוני עלתה התשואה כמעט ב%.2 יולי ממשיך במגמת עליה.
האחזקה בצמודים עלתה מעט ל %48.4 והמח"מ .3.65
3. האינפלציה סביב %3.3 לאחר מדד יוני שעלה מעט מעל הציפיות ב %.0.3 המדדים הבאים צפויים להיות
%0.4 ביולי ובאוגוסט והאינפלציה תתכנס לאזור %.2.8 לקראת סוף השנה עד %2.5 כשהייסוף בשקל
והורדת מחירי היבוא תומכים בכך ובהתאם צפי לתחילת הורדת הריבית בין פעימה לשתיים. כנ"ל
בארה"ב צפי לתחילת הורדת ריבית אך כתלוי במדיניות המכסים. הצמיחה בישראל עודכנה מעט למטה
ל %.3.5 שיפור ברמת הסיכון של ישראל וירידה בלחץ הגיאופוליטי על אף שלאחרונה גדל הסיכון בחזית
הסורית. מרווח הקונצרני מהממשלתי ירד והינו נמוך היסטורית. מדדי ת"א עלו בקרוב ל%30
כשהבנקים והביטוח עלו מעל %.40
4. יתרות ותשואות ליום 30/06/2025 :
תאריך פתיחת תשואה מתחילת תשואה מתחילת תשואה מתחילת
בית השקעות שווי תיק תיק השנה הרבעון החודש
אתגר 88395 3,264,815 ₪ 30/12/18 %4.10 %3.37 %1.81 הראל 1902475 3,221,709 ₪ 31/12/18 %4.01 %3.29 %1.81 אקסלנס 1902671 3,206,717 ₪ 27/12/18 %3.96 %3.32 %1.77 אינפיניטי 8839 3,366,229 ₪ 30/12/18 %3.68 %3.34 %1.86 איי.בי.איי 88360 3,224,358 ₪ 27/12/18 %3.62 %3.24 %1.93
סה"כ: 16,283,828 ₪ ממוצע תשואה: %3.87 %3.31 %1.84
5. סיכום אחזקות לפי אפיק השקעה
האחזקות
32512
3
ז מ
1.5
3.8
5.3
4.2
0.6
1.7
1.3
8.0
1.5
0.6
0.4
2.2
4.9
1.2
0.4
1.6
10
חו
76892213686064850
א
%%%%%%%%%%%%%%%%%
₪
5,13 ₪
3,87 ₪
9,01 ₪
2,31 ₪
3,36 ₪
28 ₪
22 ₪
6,19 ₪
25 ₪
11 ₪
6 ₪
36 ₪
79 ₪
19 ₪
7 ₪
27 ₪
16,28
71621994843854976
שווי
,492
,765
,257
,422
,174
,907
,900
,403
,953
,111
,503
,504
,071
,546
,562
,108
,838
ץ שמדקדליי
ץ
אארר
ץ
בב
ר
רני
רני
בץא
תאור אפיק
אג"ח ממשלתי שקלי
אג"ח ממשלתי מדדי
סה"כ אג"ח ממשלתי
אג"ח קונצרני שקלי
אג"ח קונצרני מדדי
קרנות סל אג"ח קונצ
קרנות סל אג"ח קונצ
סה"כ אג"ח קונצרני
מניות ת"א 35
מניות ת"א 90
קרנות נאמנות מניות
קרנות סל מניות באר
סה"כ מניות
עו"ש שקלים
פקדונות
סה"כ עו"ש
סה"כ